1. 洗錢三階段中的「層層掩飾多層化」階段,洗錢者大多偏好選擇下列哪一種國家的金融市場?(A)金融監理法規規範密度低的市場 (B)大型的區域性商業中心(C)提供多種投資機會的市場 (D)社會政經情勢穩
2. 金融機構留存的交易紀錄必須足夠據以重建個別交易。所謂「足夠據以重建個別交易」的認定標準是指下列何者?(A)於必要時可以作為起訴犯罪行為的證據(B)於必要時得以辨識實質受益人(C)於必要時得即時提
4. 有關洗錢防制法之敘述,下列何者錯誤?(A)主管機關為法務部(B)金融機構未訂定防制洗錢注意事項者,由金管會科以行政罰(C)違反本法多屬行政罰,僅就第二條各款所列洗錢行為者,施以刑事罰(D)法務部
8. 甲入境攜帶新臺幣 20 萬元,未申報被查獲,依法應受如何處置?(A)新臺幣 20 萬元全數沒入 (B)超過新臺幣 10 萬元部分沒入(C)視有無洗錢意圖而定沒入金額 (D)超過新臺幣 10 萬元
9. 依據「洗錢防制物品出入境申報及通報辦法」第三條規定,旅客或隨交通工具服務之人員出入境,同一人於同日單一航(班)次若攜帶下列物品應向海關申報,下列何者非屬之?(A)總價值逾等值一萬美元之外幣 (B
10. 進行臨時性交易,辦理跨境匯款達多少金額(含等值外幣)時,金融機構應確認客戶身分?(A)新臺幣 3 萬元以上 (B)新臺幣 10 萬元以上(C)新臺幣 30 萬元以上 (D)新臺幣 100 萬元
12. 下列何者非為洗錢防制法適用之對象?(A)公證人為客戶準備買賣不動產交易時(B)會計師為客戶提供公司設立服務時(C)律師為客戶準備身分訴訟時(D)信託及公司服務提供業為客戶安排他人擔任實質持股股
13. 客戶為國內外重要政治性職務人士(PEPs)時,下列敘述何者正確?(A)客戶若為現任國內政府 PEPs 時,應將客戶直接視為高風險客戶(B)客戶若為現任國外政府 PEPs,應將客戶直接視為高風險
14. 李君將 100 萬元詐騙所得,請知情之保險經紀人王某為其投保人壽保險,王某要求 10 萬元傭金。李君投保後半年解約,扣除提前解約違約金等費用取回 95 萬元,其後東窗事發,二人皆認罪,惟所得已
15. 依金融機構防制洗錢辦法,金融機構對疑似洗錢交易,應於銀行發現疑似洗錢或資恐交易之日起多少時間內,應依調查局所定之申報格式,簽報專責主管核定後,立即向調查局申報?(A)五個日曆日 (B)五個營業
17. 下列何者不是假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之態樣?(A)客戶簽訂全權委託投資契約及委任保管契約後,無正當原因即迅速終止契約(B)客戶於全權委託投資契約存續期間,無合理原因卻要求減少
18. 下列何者非金融機構防制洗錢辦法所稱實質受益人之定義?(A)客戶之未成年子女(B)對客戶具最終所有權或控制權之自然人(C)由他人代理交易之自然人本人(D)對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人
20. 有關銀行業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管,下列敘述何者錯誤?(A)應於充任後一年內符合法定資格條件(B)曾擔任專責之法令遵循或防制洗錢及打擊資恐專責人員三年以上(
23. 甲證券商依其內部風險管理政策,經評估由本國保管銀行開戶、從事國內集中市場有價證券買賣之乙專業機構為低風險時,於考量相對應之簡化措施時,下列敘述何者錯誤?(A)得考慮降低持續性監控之等級(B)得