77. 防制洗錢與打擊資恐計畫,應包括以下哪些政策、程序及控管機制?(A)確認客戶身分及客戶交易對象之姓名與名稱之檢驗(B)針對帳戶交易進行持續監控(C)針對一定金額以上之通貨與疑似洗錢或資恐交易進行
78. 下列哪些客戶,如非來自洗錢或資恐高風險地區或國家,且未發行無記名股票者,得豁免辨識實質受益人身分?(A)財團法人某某保險基金(B)公務人員退休撫卹基金(C)我國公開發行公司之子公司(D)某某保
79. 在保險業常見洗錢與資恐風險指標中,「要保人的特徵與行為」類型內,下列何者為洗錢風險?(A)要保人與某已知經濟罪犯有親戚或同夥關係(B)保險期間內保單受益人反覆變更或不合理變更(C)躉繳型保費金
80. 下列何者是保險業針對較低風險客戶得採取之簡化措施?(A)降低客戶之保險費(B)降低客戶身份資訊更新之頻率(C)減少客戶身份審查時須提供的文件(D)降低持續監控之等級,並以合理的保單價值準備金或
1.有關資恐防制,下列敘述何者錯誤?(A)資恐防制的目的是為了防制與遏止恐怖活動、組織、分子之資助行為(B)防制洗錢金融行動工作組織(FATF)自 2001 年美國 911 事件後,已將打擊資恐列為優
3.下列何者非屬防制洗錢金融行動工作組織(FATF)針對重要政治性職務人士(PEPs)提出防制洗錢建議? (A)採用風險管理系統機制來判定客戶或實質受益人是否擔任 PEPs (B)採取確認客戶財富與資
8.甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣(下同)一千萬元所得移轉至海外人頭帳戶,乙則收取手續費五十萬元。今甲、乙二人行為被查獲,乙持有該五十萬元遭政府凍結,是基於以下何種理由?(A)民事賠償 (B)犯
9.有關「防制洗錢」與「打擊資恐」的關聯性,下列敘述何者錯誤?(A)防制洗錢與打擊資恐的共通性同在於金流秩序的規範(B)防制洗錢與打擊資恐皆在 FATF40 項建議中規定(C)我國分別訂定洗錢防制法與
11.洗錢防制法中,有關邊境金流管制,下列敘述何者錯誤?(A)管制客體包括新臺幣 (B)以貨運、快遞、包裹等方式出入境者亦受管制(C)已申報但超過申報額度時,就超過申報額度部分沒入 (D)無論金額大小
13.有關資恐防制法「目標性金融制裁(Targeted Financial Sanctions)」之敘述,下列何者錯誤?(A)斷金流為其主要目的(B)即透過交易監控,斷絕其財產上利益之支配可能(C)藉
14.有關金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報,下列敘述何者正確?(A)金融機構認定有疑似洗錢或資恐交易,達一定金額以上者,應向主管機關申報(B)應自發現疑似洗錢或資恐交易之日起 3 個營業日內向主管機
15.強化防制洗錢及打擊資恐內部控制三道防線中,金融機構專責主管具有定期報告之職責,專責主管應至少多久向董(理)事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告?(A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D
17.金融機構防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管每年應至少參加經專責主管同意之內(外)部訓練單位所辦幾小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練?(A)十小時 (B)十二小時 (C)十五小
18.金融機構在完成確認客戶身分措施前,原則上不得與該客戶建立業務關係。下列何種情形不屬於得先建立業務關係後再完成驗證的例外情況?(A)屬於臨時性交易 (B)洗錢及資恐風險已受到有效管理(C)為避免對
19.具國外分公司(或子公司)之銀行,應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫,另在符合我國及國外分公司(或子公司)所在地資料保密規定之情形下應訂定之事項,下列何者錯誤?(A)為確認客戶身分與洗錢及資恐
22.某家於國外掛牌上櫃公司之子公司欲至 A 期貨商開戶,有關辨識身分作法,下列何者正確?(A)無須辨識實質受益人,但應瞭解其有無發行無記名股票(B)無須辨識實質受益人,亦無須瞭解其有無發行無記名股票
23.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管所掌理之事務,不包括下列何者?(A)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循 (B)監控與洗錢及資恐有關之風險(C)稽核防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性 (D)督
24.為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性,公司在訂定審查頻率時,下列考量何者錯誤?(A)高風險客戶至少每年檢視一次(B)依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查(C)根據前次執行
25.某境外金融機構 M 欲向證券商 N 申請開立證券交易帳戶,其業務代表 O 表示,M 公司並未發行無記名股票,但拒絕提供公司章程或股東名冊,亦不便提供實質受益人資料。N 從 M 公司最近一次年報中
28.我國保險業對於客戶區分之風險等級,下列敘述何者錯誤?(A)至少要有一般風險以及高風險兩種等級(B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及打擊資恐義務無關者,透露客戶之風險等級(C)將客戶區分成兩級時