51. 下列何者非證券商公會發布之疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)客戶大額買賣有價證券者(B)無正當理由短期內連續大量買賣特定股票(C)使用數個非本人或擔任代理人之帳戶分散大額交易者(D)新開戶或一定期
52. 電視、報章雜誌或網際網路等媒體即時報導甲涉及內線交易及炒作股票之特殊重大案件,假設你是證券商負責洗錢防制業務之人員,下列敘述之處理方式何者正確?(A)因媒體報導經常誇大不實,故不予理會(B)依
58. 保險業在對客戶進行姓名或名稱篩選時,下列敘述何者錯誤?(A)姓名或名稱的篩選,僅限於要保人(B)篩選的範圍除了制裁名單外,往往包含了政治公眾人物、負面新聞等關注點(C)須受篩選的對象,也包含了
59. 請選出常見的洗錢三階段之正確順序:(A)整合(integration)、處置(placement)、多層化(layering)(B)處置(placement)、多層化(layering)、整合
60. 若客戶為「已卸任」之重要政治性職務之人,保險業防制洗錢人員判斷該人是否應適用「加強盡職調查」之程序時,下列何者非為其應考量的因素?(A)以風險為基礎評估其影響力(B)客戶擔任重要政治性職務時是
61. 關於可疑交易,下列何者正確?(A)若漏未申報時,金融機構如能證明所屬人員無故意過失,則可不罰(B)原則上發現可疑交易應立即申報,不必再執行客戶盡職審查(C)漏未申報處罰金融機構新臺幣 50 萬
63. 對於資恐防制法第四條國內制裁名單之指定,下列敘述何者正確?(A)須經資恐防制審議會決議(B)公告國內制裁名單之主管機關為法務部(C)指定之制裁名單,以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限(
64. 關於資恐犯罪,下列敘述何者正確?(A)資恐犯罪之洗錢行為,亦可追訴洗錢罪(B)有關資恐罪刑化之規定,法人犯罪亦有處罰規定(C)資恐犯罪應以證明該財物或財產上利益為供特定恐怖活動為必要(D)明知
65. 金融機構於推出哪些產品或服務或業務前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估,並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險?(A)新支付機制(B)運用新科技於現有之產品(C)運用新科技於全新之產品(D)
66. 下列何種情形,金融機構對達一定金額以上之通貨交易,免向調查局申報?(A)存入股款代收專戶之交易(B)公益彩券經銷商申購彩券款項(C)代收信用卡消費帳款之交易(D)經調查局核備之非個人帳戶基於業
67. 存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者,銀行應採取之處理措施,下列敘述何者正確?(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記,提醒各分支機構加強防範(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者,應即暫停該帳戶
70. 依保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點第 3 條之規定,本要點所稱保險業,包括下列何者?(A)保險公司與專業再保險公司(B)保險代理人公司(含兼營保險代理人業務之銀行)(C)保險經紀人公司(含
71. 有關透過守門員(Gatekeeper)進行洗錢,下列哪些敘述正確?(A)洗錢者常透過高階政府官員擔任守門員(B)守門員不會提供投資或信託諮詢服務(C)買賣房地產時守門員可代替客戶收付款項(D)
72. 下列哪幾項為疑似洗錢態樣?(A)公司戶突然由職員前來結購大筆外幣現鈔與旅行支票(B)公司負責人與公司本身帳戶間有異常之交易(C)存戶之薪資轉帳帳戶除定期由雇主轉入薪資外,有時會以現金零星存入小
73. 有關利用資訊判定重要政治性職務人士的指引,下列敘述何者正確?(A)利用商業資料庫比對結果取代傳統的客戶審查流程(B)確保客戶審查資料隨時更新(C)運用身分證明文件至地政機關查詢(D)內部政策應