71.( )下列哪些保險客戶的行為屬於疑似洗錢活動?(A)使用本人信用卡繳款購買保險(B)要求保險公司以現金支付大額保險金(C)反覆辦理保單借款,隨即短期內迅速還款(D)投保後於短期內透過契撤或解約取
72.( )下列何者是銀行辦理 OBU 業務時,可能會出現之疑似洗錢交易態樣?(A)利用無貿易基礎的信用狀、票據貼現或其他方式於境外融資(B)客戶帳戶累積大量餘額,並經常匯款至其國外帳戶達特定金額以上
73.( )下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)與通匯銀行間的現金運送模式有重大改變(B)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票,或反之者(C)客戶突以達特定金額之款項償還放款,而無法釋明
74.( )有關金融機構從業人員在洗錢防制法新制下,應有的正確觀念為下列何者?(A)進行可疑交易申報,應特別注意是否符合可疑表徵(B)由於金融交易量龐大,金融機構應建構內部法令遵循文化,強化風險辨識與
75.( )下列何者為資恐防制法指定制裁之對象?(A)美國政府公告制裁之恐怖份子(B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家(C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象(D)外國政府與
76.( )資恐交易不容易被偵測出來,係因為資恐交易有哪些特性?(A)匯款人不一定是罪犯或犯罪組織(B)匯款人及受款人所在地未必是資恐高風險國家或地區(C)資恐交易的數額往往非常大,且款項馬上即匯出境
77.( )證券期貨業確認客戶身分時機,下列敘述何者正確?(A)與客戶建立業務關係時(B)以轉帳方式辦理新臺幣五十萬元(含等值外幣)以上之交割價款、申購款給付(C)發現疑似洗錢或資恐交易時(D)客戶身
78.( )有關透過守門員(Gatekeeper)協助進行洗錢,下列哪些敘述正確?(A)守門員如律師、會計師,具專業知識,掌握客戶重要資訊,容易察覺客戶是否有洗錢意圖,因此 FATF 規範專業人士必須
79.( )有關證券期貨業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法中規定的敘述,下列何者正確?(A)證券期貨業包括證券商、期貨商與證券集中保管事業(B)證券
80.( )有關於目標性金融制裁之執行,下列何者敘述錯誤?(A)主管機關得依受制裁者申請,酌留其家庭生活所必需之財物(B)客戶被制裁後有來銀行借錢,因為銀行方是善意第三人,可例外被許可(C)金融機構在
6. 下列敘述何者錯誤?(A)銀行不得向客戶透露客戶之風險等級資訊(B)銀行不得自行定義可直接視為低風險客戶之類型(C)銀行應在客戶建立業務關係時,確定客戶風險等級(D)對於已確定風險等級之既有客戶,
7. 有關銀行如何利用資訊判定重要政治性職務人士,下列敘述何者錯誤?(A)銀行必須有效地教導員工如何判定客戶是否擔任重要政治性職務人士(B)網路與媒體的資訊常不可靠,所以不值得參考(C)商業資料庫軟體
9. 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的「評鑑方法論」的敘述,下列何者正確?(A)包括技術遵循(Technical Compliance)及有效性(Effectiveness)評鑑方法論(B)
12. 依據「水桶理論」,全球防制洗錢及打擊資恐系統的有效性,是取決於防護措施最弱的國家而非最強的國家。下列何者不是防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布打擊資恐措施不足國家的目的?(A)警告其他國
14. 李董為一當鋪業者,為業務需要至 A 銀行開立活期存款帳戶,若 A 銀行對李董辦理客戶風險評估之結果為高風險,請問依規定 A 銀行至少多久需對李董辦理一次資料更新之檢視作業?(A)每半年(B)每
15. 有關銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引,下列敘述何者錯誤?(A)本指引依「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」訂定(B)其內部控制制度,應經董(理)事
17. 確認客戶身分之簡化客戶審查之規定,下列敘述何者錯誤?(A)對於較低風險之情形,得採簡化措施辦理客戶審查(B)降低客戶身分資訊更新頻率,為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一(C)對於來自洗錢