15.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定,銀行防制洗錢及打擊資恐計畫,下列哪一項可不包括?(A)通匯往來銀行業務 (B)員工遴選及任用
17. 有關新進同仁繳交匯款業務實習報告,下列敘述何者錯誤?(A)銀行須防制恐怖分子及其他罪犯無限制的使用電匯進行資金移轉(B)資金跨國移轉時,涉及不同司法管轄區域,洗錢者可能會利用此類特性使執法部門
19. 金融機構未完成確認客戶身分措施前,得建立業務關係之例外情形,下列何者非屬之?(A)洗錢風險已受到有效管理(B)避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須(C)會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質
20. 金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報時程,下列何者正確?(A)應自發生疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內,向相關單位申報 (B)應自發現並確認疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內,向相關單位申
24. 有關證券商在確認客戶身分的措施,下列敘述何者錯誤?(A)完成確認客戶身分措施前,絕對不得與該客戶建立業務關係(B)完成確認客戶身分措施前只要洗錢及資恐風險受到有效管理,可以進行臨時性交易(C)
25. 經證券商洗錢及資恐風險評估相關規範辨識為高風險,應以下列何種方式加強驗證?(A)向客戶戶籍或法人登記地址之警察機關函查(B)請客戶提供良民證(C)以電話向客戶親友查訪(D)取得個人財富及資金來
26. 在洗錢防制與打擊資恐的抵減措施中,所謂「客群政策調整」是指下列何者?(A)針對商品通路類別的調整(B)針對客戶本身風險屬性的識別以及選擇接受與否的調整(C)對於外國籍客戶的核保政策調整(D)對
27. 有關機構風險評估之敘述,下列何者錯誤?(A)指進行形而上的「評分」動作(B)須對於所認知之風險,採取適當的抵減風險措施(C)指實質上瞭解自身機構於洗錢與資恐上的曝險程度(D)須以合理之分數、等
28. 我國保險業應針對高風險客戶採取加強管控措施。所謂加強控制措施,至少應包含以下何者?A.在同意承保前,應取得高階管理人員同意 B.應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金之實質來源C.對於業務往來關係
29.有關保險業特有的洗錢類型,下列何者非屬之?(A)利用定期區分多筆繳納保險費的方式,來避開保險公司的注意(B)利用跨境業務的不透明性,例如國際保險業務分公司管道購買保險商品(C)利用現金繳交保費,
30.針對 OIU 客戶身分確認程序,下列何者錯誤?(A)針對境外法人客戶以註冊地國政府核發的文件為準(B)法人註冊地國的代辦公司簽發的證明文件也可以接受(C)法人徵提文件中應該包括該法人之章程(D)
33. 下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因?A.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢,解約金不多,洗錢成本高 B.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密 C.保險業對洗錢以及資恐的交易監
34.有關跨國詐騙集團利用「錢騾」(Money Mule)進行資金移轉之手法,下列敘述何者錯誤?(A)「錢騾」之行為在台灣並不犯法(B)「錢騾」是用來移轉或藏匿不法資金之用(C)「錢騾」通常具有合法身
35. 某銀行 OBU 有一客戶甲經常匯款至國外,且每次金額達二百萬美元以上,下列敘述何者正確?(A) OBU 客戶不受管理外匯條例規定限制,不須申報疑似洗錢交易(B) OBU 客戶不受銀行法規定限制
36. 客戶甲致電保險公司客服中心,表示其剛剛將 5 萬元保險費溢繳為 50 萬而要求退款,甲又碰巧積欠其朋友乙 45 萬元,故要求客服人員丙依甲之指示,將溢繳的保險費 45 萬匯款予乙,此時,客服人
37. 為避免犯罪集團使用偽、變造身分證件開立存款帳戶,下列金融機構作為,何者錯誤?(A)持續審查並更新客戶資料(B)於完成確認客戶身分措施前不得與客戶建立業務關係(C)以可靠、獨立來源之文件、資料或