70. 對於保險業的交易持續監控要求,由於相對屬於較靜態的保單活動,故主要的交易持續監控內容通常包含下列哪三者?(A)客戶身分的改變(B)每次投保商品內容的改變(C)疑似洗錢態樣的監控(D)每次繳費的
71. 下列何者為資恐防制法指定制裁之對象?(A)美國政府公告制裁之恐怖份子(B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家(C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象(D)外國政府與我國
72. 資恐交易不容易被偵測出來,係因為資恐交易有哪些特性?(A)匯款人不一定是罪犯或犯罪組織(B)匯款人及受款人所在地未必是資恐高風險國家或地區(C)資恐交易的數額往往非常大,且款項馬上即匯出境外(
73. 有關金融機構確認客戶身分之規定,下列何者錯誤?(A)對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者,應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易(B)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐,且合理相信執行確
74. 有關於目標性金融制裁之執行,下列何者敘述錯誤?(A)主管機關得依受制裁者申請,酌留其家庭生活所必需之財物(B)客戶被制裁後有來銀行借錢,因為銀行方是善意第三人,可例外被許可(C)金融機構在實務
75. 金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易,得免向調查局申報?(A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項(B)存入公私立學校所開立帳戶之款項(C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生
77. 下列何者屬於一般客戶審查時之確認客戶身分應採取之方式?(A)取得客戶財富及資金來源(B)取得客戶進一步之商業資訊(C)辨識客戶實質受益人,並以合理措施驗證其身分(D)以可靠、獨立來源之文件、資
78. 進行客戶是否為重要政治職務人士之風險評估時,應考量下列哪些風險因子?(A)客戶之子女人數(B)客戶能發揮之政治影響力(C)客戶擔任政治性職務時的職位重要性(D)客戶的前職與目前從事的工作有無任
79. 下列何者是銀行辦理 OBU 業務時,可能會出現之疑似洗錢交易態樣?(A)利用無貿易基礎的信用狀、票據貼現或其他方式於境外融資(B)客戶帳戶累積大量餘額,並經常匯款至其國外帳戶達特定金額以上(C
80. 下列哪些保險客戶的行為屬於疑似洗錢活動?(A)使用本人信用卡繳款購買保險(B)要求保險公司以現金支付大額保險金(C)反覆辦理保單借款,隨即短期內迅速還款(D)投保後於短期內透過契撤或解約取回保
1. 下列國際組織中,何者曾經在 2009 年對於全球每年洗錢金額進行研究,估計該年犯罪所得約占全球 GDP的 3.6%?(A)世界銀行 (B)亞太防制洗錢組織(C)聯合國毒品及犯罪辦公室 (D)國際
2. 金融機構關於國外重要政治性職務人士(PEPs)審查,下列敘述何者正確?(A)對於國外 PEPs 的審查必須其身分為實質受益人才需要另採取較嚴厲的措施(B)獲得高階主管核准後才能建立業務關係(C)
3. 辦理防制洗錢及打擊資恐之作業,對於確認客戶身分之時機,不包括下列何者?(A)與客戶建立業務關係時(B)進行臨時性轉帳超過指定門檻(C)對於過去取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時(D)客戶
4. 保險公司懷疑客戶甲之交易可能涉及洗錢或資恐,且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時,保險公司應如何處理為正確?(A)明白告知客戶公司所懷疑之事項,懇請客戶坦白告知(B)縱然可能對客戶
8. 我國在 105 年 12 月 28 日修正公布洗錢防制法,提升洗錢犯罪之追訴可能性,下列敘述何者錯誤?(A)將洗錢三階段都納入洗錢行為的定義(B)將洗錢行為分為為自己洗錢以及為他人洗錢兩種態樣(
10. 防制洗錢採用風險基礎法之影響,下列敘述何者錯誤?(A)犯罪集團易於迴避,而採用其他湊錢手法(B)金融機構將以風險評估之結果採取相應之作為(C)作法比以往以規則為基礎之方式困難(D)不可任意貿然
12.我國洗錢防制法第 18 條規定,係參考 FATF 四十項建議之第四項建議,對於洗錢犯罪行為人洗錢行為標的之財物或財產上利益,應該如何處理?(A)應沒收之 (B)應銷毀之 (C)應返還之 (D)應