65. 客戶或具控制權者為下列何者時,除客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊資恐之高風險地區或國家、足資懷疑該客戶或交易涉及洗錢或資恐外,不適用辨識及驗證實質受益人身分之規定?(A)外國政府機關(B)於國
67. 下列何者屬於「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」所稱疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶?(A)屬偽冒開戶者(B)屬警示帳戶者(C)短期間內頻繁申請開立存款帳戶,且無法提出合理說明者(D
68. 金融機構於推出哪些產品或服務或業務前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估,並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險?(A)新支付機制 (B)運用新科技於現有之產品(C)運用新科技於全新之產品 (
69.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐計畫應包括確認客戶身分之政策、程序及控管機制,有關確認客戶身分之相關規定,下列何者正確?(A)確認客戶身分程序應以風險為基礎,並應包括實質受益人之審查(B)確認客戶身
70. 保險業確認客戶身分措施,應包括客戶身分之持續審查,依法令至少包括下列哪些措施?(A)應依重要性及風險程度,對現有客戶之身分資料進行審查(B)考量前次審查之時點及獲得資料之適足性,在適當時機對已
72.下列哪幾項為疑似以虛設行號交易,虛增營銷、虛開發票方式,涉嫌逃漏稅捐疑似洗錢表徵?(A)開戶後立即有達特定金額以上款項存、匯入,且又迅速移轉者(B)經常於數個不同客戶帳戶間移轉達特定金額以上資金
74. 甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車,再銷售給國內消費者之公司,在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣?(A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易(B)國內消費者將購
75. 下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符(B)貨物運至或來自洗錢或資恐高風險國家或地區(C)運輸的貨物類型為高價值但量少之商品,如鑽石
77. 證券商進行全面性洗錢及資恐風險評估作業時,除考量業務之性質、規模、多元性及複雜度等指標外,尚得輔以其他內部與外部來源取得之資訊,例如:(A)證券商內部管理階層所提供的管理報告(B)風險管理部有
79. 保險業與風險控管關係密切,故防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議的風險基礎方法更有利保險業執行下列何措施?(A)建置其內部控制制度(B)計算自有資本及風險資本之範圍(C)決定其防制洗錢及打
80.重要政治性職務人士(PEPs)的洗錢及資恐警示訊號與表徵,可能出現在哪些業務關係或交易?(A) PEPs 帳戶固定每月匯款二筆各新臺幣 5,000 元至政府立案的孤兒院及長照中心(B) PEPs
3. 有關紀錄保存之規定,下列何者錯誤?(A)疑似洗錢或資恐交易之申報,其申報之相關紀錄憑證,自申報後以原本方式至少保存五年(B)確認客戶身分所取得之所有紀錄、帳戶檔案、業務往來資訊等,自確認後以原本
4. 有關防制洗錢及打擊資恐中確認客戶身分措施之敘述,下列何者錯誤?(A)對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施(B)對於來自洗錢或資恐高風險國家之客戶,應採行與其風險相當之強化措施(C)對
58.下列何者不是重要政治性職務人士在業務關係或交易之洗錢及資恐警示表徵?(A)交易金額經常是整數 (B)個人資金與企業相關資金混淆不清(C)重要政治性職務人士使用記名票據支付款項 (D)重要政治性職
1. 犯罪者將不法所得之現金或資產滲透進入的金融體系,係指下列何者之洗錢階段?(A)法規套利(arbitrage) (B)整合(integration)(C)處置(placement) (D)多層化(
2. 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議中之第 24 項及第 25 項有關法人與法律協議透明度的要求,下列何者敘述正確?(A)各國應禁止發行無記名股票與無記名認股權證(B)各國