28.( )金融機構對法人客戶具控制權之最終自然人身分者為客戶之實質受益人。其中具控制權是指直接、間接持有該客戶股份或資本超過多少比例者？(A)百分之五(B)百分之十(C)百分之二十五(D)百分之五十
29.( )為確保金融機構落實規範之能力及程度，下列敘述何者錯誤？(A)營業單位應落實相關抵減風險措施之執行(B)法遵單位應評估公司內部規範合宜性及措施之有效性(C)董事會應確保營業單位、法遵單位、內
31.( )保險業應分析對於個別產品與服務、交易或通路之洗錢及資恐風險因素，下列何者錯誤？(A)與保險理賠之關聯程度(B)是否為高額保費或高保單現金價值(C)收到款項來自於未知或無關係之第三者(D)建
32.( )單筆現金收或付達新臺幣多少元以上謂之大額交易？又應於交易完成後幾個營業日內向法務部調查局申報？(A)五十萬元；五個營業日(B)五十萬元；十個營業日(C)一百萬元；五個營業日(D)一百萬元；
33.( )有關防制洗錢與資恐專責主管的執掌事務中，下列何者錯誤？(A)監控洗錢與資恐有關風險(B)協調督導防制洗錢與打擊資恐計畫之執行(C)如發現有重大違反法令時，應立即向董事會與監察人（或審計委員
35.( )為降低洗錢及資恐風險，下列敘述何者錯誤？(A)A 國的洗錢防制措施嚴謹，因此就不會有洗錢行為發生(B)B 國缺乏有效地洗錢防制政策、法律及監理機關，因此擁有較高的洗錢及資恐風險(C)C 國
38.( )金融業於辦理確認客戶身分時，下列何者錯誤？(A)原則上，完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易(B)依洗錢防制法第 7 條之規範，確認客戶身分之程序必須以了解為基
40.( )有關利用資訊判定重要政治性職務之人、其家庭成員與有密切關係之人的指引，下列敘述何者錯誤？(A)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(B)應定期比對隨時更新的重要政治性職務之人資料庫(C)應有
43.( )下列何者非屬保險業對客戶通常會進行加強盡職調查(EDD)的狀況？(A)客戶屬於重要政治性職務之人(PEPs)(B)客戶透過電話行銷購買保險商品(C)客戶在境外並且透過 OIU 購買保險商品
44.( )防制洗錢採用風險基礎法之影響，下列敘述何者錯誤？(A)犯罪集團易於迴避，而採用其他湊錢手法(B)金融機構將以風險評估之結果採取相應之作為(C)作法比以往以規則為基礎之方式困難(D)不可任意
45.( )A 盜賣其保管之客戶股票，並從客戶帳戶分批提領現金，結購歐元匯至自行以客戶名義開立之銀行帳戶，再開立支付本人之支票兌現後，購買鑽石、珠寶及百貨公司禮券等，其購買鑽石、珠寶及百貨公司禮券行為
46.( )有關於證券期貨業防制洗錢營業單位督導主管之敘述，下列何者錯誤？(A)應指派資深管理人員擔任(B)必須於充任後三個月內符合資格條件(C)負責督導所屬營業單位執行防制洗錢及打擊資恐相關事宜(D
47.( )地下錢莊利用人頭帳戶洗錢，下列哪一項為常用之手法？(A)分散存入數個人頭帳戶，再以領取現金方式移轉(B)經常透過自己帳戶開立本行支票(C)夥同數人開啟保管箱，放入人頭帳戶款項(D)經常利用
48.( )下列哪一種情形不屬於銀行辦理存提匯款業務之疑似洗錢之態樣？(A)客戶過年時將大面額鈔票兌換成小面額鈔票(B)客戶經常以提現為名、轉帳為實方式處理有關交易流程者(C)客戶經常於數個不同客戶帳