42.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布之「銀行業風險基礎方法指引」，下列敘述何者錯誤？(A)銀行應辨識、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險(B)銀行應採取適當防制洗錢及打擊資恐措施以有效降低
45.甲銀行想經營電子支付業務，依我國法律規定，甲銀行應該在辦理此種新業務前，先進行下列何種程序？(A)全行洗錢或資恐風險評估(B)全行客戶洗錢或資恐風險評估(C)新商品或新服務洗錢或資恐風險評估(D
48.金融機構防制洗錢辦法第 7 條有關「依賴第三方客戶審查」，下列敘述何者錯誤？(A)銀行得委外業務包含信用卡、車貸業務之行銷(B)該委外業務仍須辦理客戶審查(C)當依賴第三方進行客戶審查時，由第三
51.證券商如有合理理由懷疑客戶欲進行之交易與洗錢或資恐有關者，於下列何種情況，應對客戶身分進一步審查？(A)交易完成後(B)交易金額超過公司設定之門檻(C)不論金額大小或交易完成與否(D)如交易金額
52.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施，以確保其實質受益人之更新，下列敘述何者錯誤？(A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商(B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商(C)請客戶
53.大額通貨繳交保費的狀況雖然較以前為少，但是仍然有客戶透過大額現金繳交保費，在洗錢與資恐上的疑慮主要是下列哪一點：(A)客戶保單繼續率可能有問題(B)客戶可能想利用通貨製造金流上的斷點(C)表示保
55.保險業在下列哪一種時機，無須對客戶進行盡職調查？(A)要保人投保時(B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交(C)客戶從事與投保時職業不符之工作，卻未主動告知(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定
56.當客戶理賠時要求以現金或取消禁止背書轉讓的支票取得保險金時，下列何者為保險業者為防範洗錢風險最應注意之處？(A)在目前金融服務普及狀況下，有無合理理由堅持使用現金與難以追蹤流向的方式取得保險金(
57.有關跨國詐騙集團利用「錢騾」(Money Mule)進行資金移轉之手法，下列敘述何者錯誤？(A)「錢騾」之行為在台灣並不犯法(B)「錢騾」是用來移轉或藏匿不法資金之用(C)「錢騾」通常具有合法身
59.為預防犯罪集團可能使用偽、變造身分證件開立存款帳戶，下列何者非金融機構正確的處理方式？(A)應確認、辨認並驗證客戶身分(B)建立業務關係後，持續審查並更新客戶資料(C)先行幫客戶開戶，再請客戶提
61.金融機構對客戶名稱檢核，下列敘述何者正確？(A)以系統為之則不需要保存紀錄(B)適用於法人客戶，但不適用於法人客戶的高階管理人員(C)應依風險基礎方法為之(D)檢核政策應以書面規範比對與篩選邏輯
63.對於資恐防制法第 4 條國內制裁名單之指定，下列敘述何者正確？(A)須經資恐防制審議會決議(B)公告國內制裁名單之主管機關為法務部(C)指定之制裁名單，以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限
64.有關於目標性金融制裁之執行，下列何者敘述錯誤？(A)主管機關得依受制裁者申請，酌留其家庭生活所必需之財物(B)客戶被制裁後有來銀行借錢，因為銀行方是善意第三人，可例外被許可(C)金融機構在實務執