43.金融機構防制洗錢辦法第 7 條有關「依賴第三方客戶審查」,下列敘述何者錯誤?(A)銀行得委外業務包含信用卡、車貸業務之行銷(B)該委外業務仍須辦理客戶審查(C)當依賴第三方進行客戶審查時,由第三
47.依「銀行業評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行識別、評估其洗錢及資恐風險,至少應包括下列幾種面向? A.地域 B.客戶 C.產品及服務 D.交易或支付管道(A)僅 ABC (B)
49.證券期貨業辦理確認客戶身分措施,對於由代理人辦理開戶,且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式,下列何者正確?(A)應予以婉拒建立業務關係或交易 (B)可允許其為暫時性交易(C)確認本人身分
50.證券期貨業就洗錢及資恐之風險評估,下列敘述何者錯誤?(A)應採取適當步驟辨識評估及瞭解有關客戶國家或地區(B)應包含客戶、國家或地區、產品及服務、交易或支付管道(C)應採取風險抵減措施管理及降低
51.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新,下列敘述何者錯誤?(A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商(B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商(C)請客戶於
52. S 公司有四名股東,持股如下:張三 5%,李四 35%,A 公司 30%,B 公司 30%。王五持有 A、B 兩家公司股票各50%,另張三於境外設立一人公司 R,持有 B 之股份 50%。請問
53.客戶透過大額現金繳交保費,在洗錢與資恐上的疑慮主要為下列何者?(A)客戶保單繼續率可能有問題 (B)客戶可能想利用通貨製造金流上的斷點(C)表示保險業業者的繳費通路與方式不夠完備 (D)通貨造成
57.甲為工廠負責人,為求資金周轉,遂向經營地下錢莊之乙借貸,乙為掩飾其收取高利之行為,採行分散存入數個人頭帳戶,再提領現金方式移轉,下列何者不是此洗錢手法之疑似表徵?(A)乙之帳戶突有達特定金額以上
59.若重要政治性職務人士涉及高風險產業,金融機構與該位重要政治性職務人士之業務關係風險將會升高,下列何者不是重要政治性職務人士主管之高風險產業?(A)產物保險業 (B)武器貿易及國防工業(C)營造及
60.為評估防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布 40 項建議的遵循程度,FATF 公布的「方法論」,對於相互評鑑的第一步為何?(A)了解該國的風險及環境 (B)了解該國是否為英語系國家(C)了解
61.下列何者為資恐防制法指定制裁之對象?(A)美國政府公告制裁之恐怖份子 (B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家(C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象(D)依資恐防制之國
63.有關恐怖分子與團體之指名措施,下列敘述何者錯誤?(A)國內名單,須經審議會決議後指定並公告 (B)國內名單之指定不牽涉國際考量(C)國內名單之指定限於我國人民 (D)國內名單之指定限於中華民國領