17.金融機構對法人客戶具控制權之最終自然人身分者為客戶之實質受益人。其中具控制權是指直接、間接持有該客戶股份或資本超過多少比率者?(A)百分之五 (B)百分之十 (C)百分之二十五 (D)百分之五十
18.非個人帳戶基於業務需要經常或例行性須存入現金達一定金額以上之百貨公司、量販店等,經金融機構確認有事實需要者,得將名單轉送調查局核備,如調查局於幾日內無反對意見,其後該帳戶存入款項免逐次確認與申報
20.有關金融機構執行防制洗錢及打擊資恐計畫應包含之計畫項目,下列何者錯誤?(A)法令遵循管理安排 (B)審查程序以確保雇用高水平員工(C)持續性員工訓練計畫 (D)每年由防制洗錢專責單位自行測試計畫
23.下列敘述何者正確?(A)我國洗錢防制相關法規規定,對於客戶風險評級級數至少應有三級(B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險(C)有效的風險評估可透過一次性程序完成,無須持續執行(D
24.為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性,公司在訂定審查頻率時,下列考量何者錯誤?(A)高風險客戶至少每年檢視一次 (B)依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查(C)根據前次執
27.下列何者不是保險業洗錢及資恐固有風險的評估面向?(A)保險公司之主要客群 (B)保險商品之淨危險保額(C)保險公司本身營運內容的複雜度 (D)監管機構對於保險業於防制洗錢與打擊資恐方面的監管程度
29.保險業對於較低風險客戶,得採取之簡化確認客戶身分措施,不包含下列何者?(A)降低客戶身分資訊更新之頻率 (B)對於可推斷其交易目的者,仍然透過電話瞭解業務往來目的(C)以合理的保單價值準備金作為
34.關於錢騾(Money Mule),下列敘述何者錯誤?(A)錢騾並未參與犯罪行為,其帳戶被利用也不知情(B)本身通常有合法身分掩護不法所得交易(C)指為犯罪者提供帳戶並協助移轉不法所得者(D)跨國
35.下列哪一項情形,銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證?(A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶,再迅速全數提領現金(B) B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現
36.地下錢莊利用人頭帳戶洗錢,下列哪一項為常用之手法?(A)分散存入數個人頭帳戶,再以領取現金方式移轉(B)經常透過自己帳戶開立本行支票(C)夥同數人開啟保管箱,放入人頭帳戶款項 (D)經常利用同一
37.詐騙集團經常利用人頭帳戶詐領款項,下列哪幾項為常見的洗錢手法? A.以金融卡領現規避交易軌跡 B.領現後購買珠寶或貴重金屬 C.領現後以租用保險箱保存(A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 B