16.保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法，應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數，下列敘述何者錯誤？(A)某客戶雖購買中低風險的保險商品，但以高風險的方法付款，無需思考是否調整其風險等
17.依金管會規定，對應向調查局申報之「疑似洗錢或資恐交易」，其申報期限為何？(A)完成交易後 5 個營業日(B)完成交易後 10 個營業日(C)經洗錢防制專責主管核定後不得逾 2 個營業日(D)經洗
18.銀行業應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，並於每會計年度終了後幾個月內將該內部控制制度聲明書內容揭露於該銀行網站？(A) 1 個月 (B) 3 個月 (C) 4 個月 (D) 6 個月
20.有關防制洗錢之敘述，下列何者錯誤？(A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件時，銀行應婉拒建立業務關係(B)公益彩券經銷商申購彩券款項達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報(C)客戶如為現任國
21.關於洗錢防制專責主管，下列敘述何者錯誤？(A)總機構應指派一人擔任專責主管(B)國外營業單位應設置一名洗錢防制主管(C)國外營業單位洗錢防制主管不得兼任法令遵循主管(D)專責主管不得兼任與洗錢防
24.對於法人實質受益人之辨識與驗證，下列敘述何者錯誤？(A)對於我國公開發行公司與非公開發行公司之實質受益人，應適用相同的規則(B)若實質受益人為現任國外政府之重要政治性職務人士，應直接視法人客戶為
25.請問有構成洗錢防制法第 2 條所列之洗錢行為者，應處罰則為何？(A)處一年以下有期徒刑，併科新臺幣一百萬元以下罰金(B)處三年以下有期徒刑，併科新臺幣二百萬元以下罰金(C)處五年以下有期徒刑，併
27.依我國保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點，關於保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，下列敘述何者錯誤？(A)應製作風險評估報告(B)應至少涵蓋客戶、地域
28.保險業防制洗錢及打擊資恐專責主管，若無發現有重大違反法令時，應至少於多久期限之內，向董（理）事會及監察人（監事、監事會）或審計委員會報告？(A)應至少每 1 個月 (B)應至少每季(C)應至少每
30.下列敘述何者錯誤？(A)經由辦理國際保險業務分公司(OIU)取得之業務易被作為洗錢管道，保險業於防制洗錢及打擊資恐措施應就此業務加強查核(B)保險業總公司與分公司所在國就防制洗錢及打擊資恐措施之
34.下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法？ A.將不法所得兌換為流通性高之美元現金以運輸方式出境 B.將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票以便攜帶出境 C.將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、易攜帶
38.防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述，下列何者錯誤？(A)相互評鑑的第一步驟是瞭解該國的風險及環境(B)評鑑員認識該國風險可參考該國政府與主管機關的國家洗錢及資恐風險評