67.有關防制洗錢及打擊資恐，下列敘述何者正確？(A)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶，應終止與其之業務關係(B)客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，須將該客戶直接視為高風
68.國際觀察認為重要政治性職務之人的洗錢風險偏高係因其身分具有哪些特點？(A)位高權重，對國家政策或特定計劃有影響力，易成為利益團體或犯罪組織賄賂對象(B)因知名度高，行蹤易引人注意，如有非法所得，
69.有關疑似洗錢或資恐交易依法之申報作業，下列何者正確？(A)發現異常交易時，應立即陳報總稽核(B)應經專責主管核定後申報法務部調查局(C)就辨識出之警示交易應進一步判斷其合理性(D)向法務部申報可
71.關於資恐交易特點之描述，下列何者正確？(A)資恐交易的資金，通常是大額(B)資恐交易的資金來源可能是合法的(C)受款人可能是一般上班族或合法登記之法人團體(D)受款人所在國家，必然是被列為高洗錢
72.下列哪幾項為疑似洗錢態樣？(A)同一客戶在一定時間內以每一筆金額略低於新臺幣 50 萬元辦理存、提款，累積達新臺幣 500 萬元(B)不活躍帳戶突然有新臺幣 500 萬元資金存入，且又迅速移轉(
73.甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車，再銷售給國內消費者之公司，在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣？(A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易(B)國內消費者將購車
74.客戶審查可分「初次審查」及「持續審查」，其中「初次審查」之時機，包括下列何者？(A)發現疑似洗錢交易時(B)與客戶建立業務關係時(C)進行新臺幣 50 萬元以上通貨交易(D)辦理新臺幣 1 萬元
75.金融機構防制洗錢辦法第 6 條，對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，其中至少應額外採取下列何種強化措施？(A)對於業務往來關係應採取強化之持續監督(B)應採取合理措施以瞭解客戶財富
76.證券商在評估洗錢與資恐範圍時，應進行下列哪些作業？(A)應製作風險評估報告(B)應考量所有風險因素，以決定整體風險等級與降低風險適當措施(C)應訂定更新風險評估報告機制，以確保風險資料之更新(D
78.當客戶在保單購買的繳費能力超過保險業業者對其資歷的認知時，會觸發下述哪幾個洗錢、資恐相關考量？(A)客戶可能有家族爭產的疑慮(B)客戶可能有來自不明第三方的資金挹注(C)客戶可能有不明的可疑所得
79.對於保險業的交易持續監控要求，由於相對屬於較靜態的保單活動，故主要的交易持續監控內容通常包含下列哪些？(A)客戶身分的改變(B)每次投保商品內容的改變(C)疑似洗錢態樣的監控(D)每次繳費的時間
80.對於「拆單投保」的行為描述，下列何者正確？(A)不合理之拆單投保行為是一種可疑交易的態樣(B)拆單的目的可能是為避免觸發保險公司的審查門檻(C)拆單係指要保人刻意將大額保單拆成數個金額較小的保單
3. A 保險公司對於客戶某甲購買股票指數型投資型保單的資金來源懷疑是犯罪不法所得，但是因為保費金額不超過新台幣 80 萬元，而且客戶願意以匯款支付，請問 A 保險公司決定是否要申報疑似洗錢交易的考量
6.關於資恐防制法之規範，何者正確？(A)僅規範金融機構不得對於被制裁對象為財產利益之提供(B)因業務知悉經指定制裁之人之財物或財產上利益所在地應通報法務部調查局(C)一般人與資恐防制法所公告之制裁名
9.我國洗錢防制法第 18 條規定，係參考 FATF 40 項建議之第 4 項建議，對於洗錢犯罪行為人洗錢行為標的之財物或財產上利益，應該如何處理？(A)應沒收之 (B)應銷毀之(C)應返還之 (D)
12.下列敘述何者錯誤？(A)依 FATF 40 項建議，各國應立法將資恐視為犯罪行為(B)洗錢防制和打擊資恐兩者共通性在於金流秩序的規範(C)資恐金流可能是合法來源或非法來源(D)對於資恐防制法之規
13.甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣（下同）1,000 萬元所得移轉至海外人頭帳戶，乙則收取手續費50 萬元。今甲、乙二人行為被查獲，乙持有該 50 萬元遭扣且無法取回，是基於以下何種理由？(A
20.有關防制洗錢之敘述，下列何者錯誤？(A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件時，銀行應婉拒建立業務關係(B)公益彩券經銷商申購彩券款項達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報(C)客戶如為現任國
21.關於洗錢防制專責主管，下列敘述何者錯誤？(A)總機構應指派一人擔任專責主管(B)國外營業單位應設置一名洗錢防制主管(C)國外營業單位洗錢防制主管不得兼任法令遵循主管(D)專責主管不得兼任與洗錢防
24.對於法人實質受益人之辨識與驗證，下列敘述何者錯誤？(A)對於我國公開發行公司與非公開發行公司之實質受益人，應適用相同的規則(B)若實質受益人為現任國外政府之重要政治性職務人士，應直接視法人客戶為
25.請問有構成洗錢防制法第 2 條所列之洗錢行為者，應處罰則為何？(A)處一年以下有期徒刑，併科新臺幣一百萬元以下罰金(B)處三年以下有期徒刑，併科新臺幣二百萬元以下罰金(C)處五年以下有期徒刑，併