47. 下列何者不是銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票(B)客戶將其活儲存款達一定金額後，轉存為定期存款(C)特定帳戶經常由第三人存、提現金達特定金額以上者(
48. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？(A)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易者，為疑似洗錢或資恐交易態樣(B)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化(C)與客戶往來及交易之紀錄
51. 客戶為法人團體時，應採合理步驟辨識實質受益人，下列敘述何者錯誤？(A)採形式判斷，瞭解直接持有該法人股份或資本超過百分之二十五之最終自然人身分(B)如未發現具控制權之自然人，則採實質判斷，辨識
52. 有關資恐防制法規定之敘述，下列何者錯誤？(A)制裁名單係經法務部資恐防制審議會指定(B)制裁名單不含聯合國安理會決議指定(C)證券期貨業因業務關係知悉經指定制裁之個人、法人或團體之財物或財產上
53. 當客戶要求要拆單購買保險時，下列哪一項「並非」在洗錢與資恐上引起的疑慮？(A)客戶好像要規避可能的單筆大額通貨申報(B)客戶可能想要避免大金額交易所衍生的額外監控(C)客戶可能不想讓人知道資金
55. 對於交易監控中的疑似洗錢警示觸發，下列敘述何者為非？(A)觸發警示後即表示應該予以申報(B)應關注設定合理的情境或態樣(C)其中可能涉及到設定合宜的金額門檻、頻率、次數、比率等(D)警示觸發並
57. 客戶甲表示因其身分特殊，故欲利用匿名或假名投保，保險公司應該如何處理？(A)應予以婉拒建立業務關係(B)可以允許客戶以假名，但不可匿名投保(C)可以允許客戶匿名，但不可以假名投保(D)保險業為
56. 在保險公司進行客戶審查(核保)時往往也會注意「保險關係」是否合理，在防制洗錢與打擊資恐的領域下，這樣的關注最有助於瞭解哪方面的洗錢風險？(A)可以理解到客戶洗錢的動機與能力(B)可以瞭解到客戶
59. 重要政治性職務人士的職務與其管轄的業務會帶來不同的風險。下列何者為重要政治性職務人士之高風險警示訊號？(A)有權核准發給特許行業執照(B)卸任已久且無政治影響力(C)明確告知其擔任的所有職務(
60. 經保險公司內部系統檢核，發現保戶甲為資恐防制法指定制裁之個人，保險公司以下作法何者錯誤？(A)禁止對其保單為付款(B)禁止核准甲申請之保單借款(C)自知悉之日起算十個營業日內完成指定制裁對象通
61. 有關我國國家風險評估之敘述，下列何者正確？(A)台灣身受洗錢非常高度威脅的犯罪包括毒品販運、詐欺、組織、貪污、走私、證券犯罪、第三方洗錢、稅務犯罪等類型(B)我國非公開發行公司因資訊透明度不足
64. 關於資恐犯罪，下列敘述何者正確？(A)資恐犯罪之洗錢行為，亦可追訴洗錢罪(B)有關資恐罪刑化之規定，法人犯罪亦有處罰規定(C)資恐犯罪應以證明該財物或財產上利益為供特定恐怖活動為必要(D)明知
65. 銀行在識別個別客戶風險並決定其風險等級時，得依據下列何種風險因素做為評估依據？(A)個人客戶之任職機構(B)首次建立業務關係之往來金額(C)申請往來之產品或服務(D)客戶開戶與建立業務關係之管
66. 辨識客戶之實質受益人，係為強化該等客戶資訊之透明，而下列哪些客戶無須適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？(A)我國公開發行公司或其子公司(B)於國外掛牌並依掛牌所在地規定，應揭露其主要股東之股
67. 金融機構對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，並應額外採取何種強化措施？(A)在建立或新增業務往來關係前，應取得高階管理人員同意(B)應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源(C)對