31. 電匯(Wire Transfer)具有某些特性或漏洞,易被洗錢者或恐怖分子利用為移轉資金之管道,下列何者不屬之?(A)可跨境交易 (B)可快速大量匯款(C)不會留下交易紀錄 (D)得以非面對面
32. 有關打擊資恐需特別注意的特點,下列何者錯誤?(A)資恐交易的金額並無固定規則,可大可小(B)資恐交易的匯款人許多有正當職業與合法收入的個人(C)資恐交易的受款人所在國家一定是高風險國家(D)資
33. 關於洗錢者利用守門員協助洗錢的情形,下列敘述何者錯誤?(A)越來越多洗錢者向專家尋求協助,替他們管理財務(B)合法的專業服務,也可能被洗錢者用來協助洗錢(C)有些洗錢者也會收買知情的專業人士,
35. 下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法?甲.將不法所得兌換為流通性高之美元現金以運輸方式出境;乙.將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票以便攜帶出境;丙.將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、易攜帶
37. 客戶甲購買保險商品時,對於保障內容或給付項目完全不關心,僅關注保單借款成數、解約費用高低或變更受益人等程序,此時業務員乙應採取何等作為?(A)只要客戶能負擔得起保費,都應接受其投保申請(B)這
38. 下列何者不是疑似股市作手操縱股價意圖跨國洗錢案之手法表徵?(A)利用證券公司營業員、金主提供人頭戶分散下單(B)進行特定股票交易,相對買賣或操縱股價(C)不法所得匯往香港,再以假外資身分流回市
40. 有關客戶風險等級之風險級數規定,下列敘述何者錯誤?(A)至少應有兩級(含)以上之風險級數(B)銀行應向客戶說明其風險等級,以利業務推展(C)國外重要政治性職務人士應直接視為高風險客戶(D)對於
41. 銀行應在適當時機對已存在往來關係之客戶,進行審查及適時調整風險等級,上開適當時機不包括下列何者?(A)客戶終止業務往來關係時(B)經申報疑似洗錢或資恐交易等,可能導致客戶風險狀況發生實質性變化
42. 「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」指出風險基礎方法(Risk-Based Approach)之目的與下列何者無直接關係?(A)協助銀行發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施(B
44. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定,銀行得先取得辨識客戶身分之資料,建立業務關係後再完成驗證之情形,不含下列何者?(A)洗錢及資恐風險受到有效管理(B)取得高階管理人員同意(C)為避免對客戶業務之
45. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定,銀行對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策與程序,下列敘述何者錯誤?(A)執行姓名及名稱檢核情形應予記錄(B)至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序,以
47. 甲.小美經常匯款到國外達數十萬美金;乙.小王偶爾從國外匯入款項達數千美金;丙.王董經常從高避稅風險國家匯回款項達數十萬美金,請問上述行為何者符合跨境交易類之疑似洗錢態樣,銀行應進一步進行調查?
48. 有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤?甲.重要政治性職務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 乙.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重要政治性職務人士本
50. 對證券商而言,辨識、評估防制洗錢及打擊資恐風險,是展開一系列管控機制的首要,下列敘述何者錯誤?(A)外國分支機構和子公司應納入風險評估範圍(B)各項風險抵減措施,應考慮相關的風險因子(C)風險
51. 證券商如有合理理由懷疑客戶欲進行之交易與洗錢或資恐有關者,於下列何種情況,應對客戶身分進一步審查?(A)交易完成後 (B)交易金額超過公司設定之門檻(C)不論金額大小或交易完成與否 (D)如交