6. 關於金融機構應訂定之防制洗錢注意事項,內容不包括下列何者?(A)機構內部之各部門間分享關於可疑交易申報之客戶資訊並經驗交流(B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序(C)定期舉辦或參加防制洗錢
7. 依洗錢防制法規定,所稱特定犯罪係指下列何者?(A)最輕本刑為六月以上有期徒刑以上之刑之罪(B)最輕本刑為一年以上有期徒刑以上之刑之罪(C)最輕本刑為三年以上有期徒刑以上之刑之罪(D)最輕本刑為五
9. 甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣(下同)一千萬元所得移轉至海外人頭帳戶,乙則收取手續費五十萬元。今甲、乙二人行為被查獲,乙持有該五十萬元遭政府凍結,是基於以下何種理由?(A)民事賠償 (B)
12. 金融機構從業人員對於洗錢防制新制的理解,下列何者不適當?(A)金融機構對於國際制裁應有一定之敏捷度,如有歐盟發布資恐名單,應即執行凍結措施(B)金融機構於目的事業主管機關禁止與洗錢或資恐高風險
13. 有關「資恐罪刑化」,下列敘述何者正確?(A)我國的「資恐防制法」尚未納入資恐罪刑化條款(B)資恐罪刑化之內容為「資助恐怖活動罪刑化」(C)資恐罪刑化對資恐犯罪之成立,以證明該財物或財產上利益為
14. 為遏止資助恐怖主義犯罪,下列敘述何者錯誤?(A)就指定制裁之個人,不得為其移轉財產上之利益(B)事業單位依據洗錢防制法規定,因業務知悉管理經指定制裁之個人之財物,而通報法務部調查局者,免除其業
15. 有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢、資恐風險情形所採行之強化措施,下列何者錯誤?(A)提高客戶審查層級(B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約,於訂定契約時已採行強化客戶審查措
16. 金融機構防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管每年應至少參加經專責主管同意之內(外)部訓練單位所辦幾小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練?(A)十小時 (B)十二小時 (C)十五
18. 中央銀行掌理我國外匯業務,因此銀行辦理跨境匯款時應依「銀行業辦理外匯業務作業規範」辦理,下列敘述何者錯誤?(A)匯出匯款時,應憑客戶填具有關文件及查驗身分文件或基本登記資料後辦理(B)應憑客戶
19. 保險公司與保險輔助人瞭解客戶目的在確定各個客戶、實質受益人、保單受益人的真實身分,下列哪項程序並不適當?(A)在建立業務關係之前或過程中,辨識並驗證客戶的身分(B)在支付保險金時,或保戶欲行使
20. 下列何者非金融機構防制洗錢辦法所稱實質受益人之定義?(A)客戶之未成年子女(B)對客戶具最終所有權或控制權之自然人(C)由他人代理交易之自然人本人(D)對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人
23. 為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性,公司在訂定審查頻率時,下列考量何者錯誤?(A)高風險客戶至少每年檢視一次(B)依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查(C)根據前次執
25. 對於法人實質受益人之辨識與驗證,下列敘述何者錯誤?(A)對於我國公開發行公司與非公開發行公司之實質受益人,應適用相同的規則(B)若實質受益人為現任國外政府之重要政治性職務人士,應直接視法人客戶
26. 國際保險業務分公司(OIU)業務的洗錢風險比較高,主要原因為下列何者?(A)offshore 本身即代表著比較低的透明度 (B)主管機關對於 OIU 的法規監理密度較鬆綁(C)OIU 商品客戶
27. 在洗錢防制與打擊資恐的抵減措施中,所謂「客群政策調整」是指下列何者?(A)針對商品通路類別的調整(B)針對客戶本身風險屬性的識別以及選擇接受與否的調整(C)對於外國籍客戶的核保政策調整(D)對
28. 保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法,應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數,下列敘述何者錯誤?(A)保險公司的高風險客戶占比過高,須檢討為何有業務比重過度傾向高風險客戶的情況(