40. 對於代理人辦理開戶作業,且查證代理之事實及身分資料有困難時,應如何處理?(A)向警察局報案 (B)接受客戶開戶,以免遭投訴(C)婉拒開戶建立業務關係或交易 (D)先接受開戶作業,後續再進行查證
41. 銀行應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠,並確保該等資訊之更新,對於高風險客戶,銀行應至少多久檢視一次?(A)每半年檢視一次 (B)每年檢視一次 (C)每二年檢視一次 (D
42. 下列何者不屬於存款或匯款交易之疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)客戶突有達特定金額以上存款者(B)規律且經常性來自大型企業匯出之貿易貨款(C)客戶經常以提現為名,轉帳為實方式處理交易(D)客戶開戶
43. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列敘述何者錯誤?(A)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化(B)銀行應利用資訊系統,輔助發現疑似洗錢或資恐交易(C)銀行應依據風險基礎方法,建立帳戶或交易監控政
44.有關各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員對國家風險評估,下列敘述何者錯誤?(A)應考量正在立法過程中的草案及提案,並於評估報告中提及且列入評分考量(B)第一步是參考該國政府與主管機關的國家洗錢與
45. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定,銀行對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策與程序,下列敘述何者錯誤?(A)執行姓名及名稱檢核情形應予記錄(B)至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序,以
47.有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤? A.重要政治性職務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重要政治性職務人士本
48. 依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行識別個別客戶風險之因素有哪些?A.地域 B.職業 C.學歷 D.任職機構 E.建立業務關係之管道 F.往來之產品或服務(A)僅 AB
49. 證券期貨業防制洗錢及打擊資恐對帳戶及交易之持續監控,下列敘述何者錯誤?(A)應以人工方式整合全公司客戶之基本資料及交易資料,供總(分)公司進行防制洗錢及打擊資恐目的之查詢(B)應依據以風險基礎
50. 金融機構在進行客戶審查時,下列敘述何者錯誤?(A)從客戶開戶起至帳戶註銷為止,證券期貨業皆應持續審查(B)不得接受客戶以匿名、筆名或綽號建立或維持業務關係(C)由代理人辦理者,應確實查證代理之
51.Q 證券商之系統報表顯示,P 公司於開戶後 3 個月內連續大額買賣 A 股票,請問 Q 證券商就此等警示交易區如何檢驗其合理性?(A)檢查 P 公司交割情形是否正常(B)確認 P 公司有無逾越買
53. 當客戶理賠時要求以現金或取消禁止背書轉讓的支票取得保險金時,下列何者為保險業者為防範洗錢風險最應注意之處?(A)在目前金融服務普及狀況下,有無合理理由堅持使用現金與難以追蹤流向的方式取得保險金
54. 保險業應注意防範客戶利用保險服務洗錢或資恐,下列敘述何者正確?(A)對於鉅額保費之保單選擇躉繳的客戶係財力雄厚之客戶,其風險較低(B)保戶投保並繳交保險費後,復於猶豫期內行使撤銷權並申請退還保
57. 若重要政治性職務人士涉及高風險產業,金融機構與該位重要政治性職務人士之業務關係風險將會升高,下列何者不是重要政治性職務人士主管之高風險產業?(A)產物保險業 (B)武器貿易及國防工業(C)營造
58. 為評估防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布 40 項建議的遵循程度,FATF 公布的「方法論」,對於相互評鑑的第一步是什麼?(A)了解該國的風險及環境 (B)了解該國是否為英語系國家(C)
59. 有關「重要政治性職務人士」,下列敘述何者錯誤?(A)指目前或曾經被委任重要公眾職務的人士(B)公營企業高階主管,也是重要政治性職務人士(C)只涵蓋重要且高階的官員,並不包括中低階人員(D)未再
60. 某 A 是重要政治性職務人士,下列何者敘述非為某 A 的洗錢及資恐的警示訊號與表徵?(A)某 A 不願意透漏其財富來源或交易資金來源(B)某 A 到銀行開戶時可以明確且詳細的說明開戶理由(C)
61. 有關犯罪所得之敘述,下列何者正確?(A)因犯罪而取得或變得之財物或財產上利益及其孳息(B)洗錢犯罪之構成及犯罪所得之沒收,以特定犯罪經判決有罪為前提(C)犯罪所得變得之物或財產上利益亦為犯罪所
62. 有關目標性金融制裁之人道措施,下列何者正確?(A)受指定制裁個人所扶養父母生活所必需之財物,為可例外許可酌留之範圍(B)許可措施主要是對於受制裁者有利,主管機關僅有在受制裁者申請時始可開啟許可