46. 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,銀行依不同風險等級訂定客戶身分驗證完成期限,其中建立業務關係後,應不遲於多少工作天?(A)30 個工作天(B)60 個工作天(C)90 個工作天(
47. 有關國際金融業務分行(OBU)的敘述,下列何者錯誤?(A)國際詐騙案中常有利用 OBU 帳戶收受、移轉不法所得(B)OBU 帳戶的申辦,通常搭配申請網路銀行服務,風險益形升高(C)為便利經濟發
49. 依資恐防制法第 12 條規定,金融機構違反有關目標性金融制裁,或違反資恐通報義務者,請問中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度?(A)處新臺幣五萬元以上二十萬元以下罰鍰(B)處新臺幣十萬元以上五
50. 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議中之第 24 項及第 25項有關法人與法律協議透明度的要求,下列何者敘述正確?(A)各國應禁止發行無記名股票與無記名認股權證(B)各國
51. 洗錢者常用電匯移轉資金,關於電匯的說明,下列敘述何者錯誤?(A)電匯必須為跨越國境的國際交易(B)電匯交易的匯款人與受款人有可能是同一個人(C)電匯實際上無須移動實體貨幣,它是一個從甲地移轉資
52. 詐騙集團經常利用人頭帳戶詐領款項,下列哪幾項為常見的洗錢手法?A.以金融卡領現規避交易軌跡 B.領現後購買珠寶或貴重金屬 C.領現後以租用保險箱保存(A)僅 AB(B)僅 AC(C)僅 BC(
53. 有關姓名及名稱檢核機制,對法人客戶之姓名及名稱掃瞄範圍,應包括下列何者? A.客戶 B.客戶及實質受益人 C.客戶之高階管理人員 D.客戶之交易對象(A)僅 A(B)僅 AB(C)僅 ABC(
54. A 在臺籌措海外投資之資金,因擔心金額太大,未經同意蒐集公司員工身分證件、印章,至不同銀行冒名辦理小額結匯,分散匯出投資款項,請問 A 的行為是否觸犯洗錢罪?(A)有,A 使用人頭隱匿、移轉款
55. 有關銀行確認客戶身分應採取之方式,下列敘述何者錯誤?(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者,應辨識及驗證代理人身分,但不需查證代理之事實(C)辨識客
56. 銀行行員在辦理放款業務時,下列哪一種情形可能有疑似洗錢交易之虞,應進一步調查?(A)客戶以自住的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新臺幣 100 萬元(B)客戶以配偶的房屋當擔保品來申請投資理財貸
58. 保險業對於較低風險客戶,得採取之簡化確認客戶身分措施,不包含下列何者?(A)降低客戶身分資訊更新之頻率(B)對於可推斷其交易目的者,仍然透過電話瞭解業務往來目的(C)以合理的保單價值準備金作為
多選題:61. 下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)與通匯銀行間的現金運送模式有重大改變(B)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票,或反之者(C)客戶突以達特定金額之款項償還放款,而無法
62. 有關透過守門員(Gatekeeper)協助進行洗錢,下列哪些敘述正確?(A)守門員如律師、會計師,具專業知識,掌握客戶重要資訊,容易察覺客戶是否有洗錢意圖,因此 FATF 規範專業人士必須採取
63. 依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定,下列何種客戶應直接視為高風險?(A)負面新聞人士(B)註冊於租稅天堂之公司(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體(D)外國政
64. 證券期貨業確認客戶身分時機,下列敘述何者正確?(A)與客戶建立業務關係時(B)以轉帳方式辦理新臺幣五十萬元(含等值外幣)以上之交割價款、申購款給付(C)發現疑似洗錢或資恐交易時(D)客戶身分資
65. 有關金融機構從業人員在洗錢防制法新制下,應有的正確觀念為下列何者?(A)進行可疑交易申報,應特別注意是否符合可疑表徵(B)由於金融交易量龐大,金融機構應建構內部法令遵循文化,強化風險辨識與預防
66. 有關證券期貨業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法中規定的敘述,下列何者正確?(A)證券期貨業包括證券商、期貨商與證券集中保管事業(B)證券期貨