20. 某銀行規劃設立海外分公司,下列何者敘述錯誤?(A)應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫,於集團內之分公司施行(B)當總公司與分公司所在國防制洗錢及打擊資恐之最低要求不同時,分公司應就兩地選擇
22. 就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述,下列何者為錯誤?(A)對於部分有可疑跡象,顯示建立業務關係的法人或團體,即便其最終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指定制裁
23. 保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間,在面對洗錢風險上最主要的差異點是下列何者?(A)銀行帳戶原則上沒有存續期間;保險商品大多具有一定存續期間(B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易;保險業客
25. 依據洗錢防制法第 2 條規定所稱洗錢之行為,請問下列何者情形不屬於持有、使用之洗錢態樣?(A)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得(B)不動產經紀業不知所受委託物件為客戶犯罪所得,而收受之(C)
26. 有關打擊資恐與防制洗錢,下列敘述何者錯誤?(A)資恐資金來源大都是合法、小額的電匯(B)多數非營利組織,不需繳納稅賦,易被恐怖組織利用(C)非營利組織之匿名現金捐款可以不開收據,成為恐怖組織吸
28. 有關通匯往來銀行業務之敘述,下列何者錯誤?(A)所謂通匯往來銀行業務係指一家銀行對另外一家銀行提供銀行業務服務(B)由於通匯銀行可能無法獲得實際交易方的資訊,所以提升辦理此項業務之風險(C)當
29. 依金管會規定,對應向調查局申報之「疑似洗錢或資恐交易」,其申報期限為何?(A)完成交易後 5 個營業日(B)完成交易後 10 個營業日(C)經洗錢防制專責主管核定後不得逾 2 個營業日(D)經
30. 對於金融機構的敘述,下列何者不符防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議之規定?(A)各國政府應禁止空殼銀行設立,金融機構應禁止客戶採匿名開戶(B)金融機構應嚴格執行客戶身分驗證,驗證完成前,在
32. 證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機,下列何者錯誤?(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估(B)更新頻率由業者自行決定(C)推出新產品前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估(D)推出新產品前,
33. 有關證券商評估個別產品及服務、交易或支付管道之洗錢及資恐風險因素,下列敘述何者錯誤?(A)與現金之關聯程度(B)無需考慮收到款項是否來自於未知或無關係之第三者(C)是否為高金額之金錢或價值移轉
35. 依據「洗錢防制物品出入境申報及通報辦法」第 3 條規定,旅客或隨交通工具服務之人員出入境,同一人於同日單一航(班)次若攜帶下列物品應向海關申報,下列何者非屬之?(A)總價值逾等值一萬美元之外幣
38. 下列敘述何者正確?(A)金融機構使用集保結算所防制洗錢及打擊資恐查詢系統必須先行申請但毋須付費(B)非金融機構使用集保結算所防制洗錢及打擊資恐查詢系統可以自行向集保結算所申請並且付費使用(C)
39. 關於 PEP,何者正確?(A)被視為中風險客戶的 PEP 不需要如同高風險客戶一樣每年審視(B)卸任 PEP 應屬中低風險客戶(C)因為銀行主導金流,給付保險金或解約金之前,保險公司無須檢視受
40. 某甲透過 A 公司轉投資子公司進行內線交易,下列何者非屬其有關疑似洗錢表徵?(A)利用非本人帳戶分散大額交易(B)利用公司員工集體開立之帳戶大額且頻繁交易者(C)存入多筆款項且達特定金額以上,
41. 關於重要政治性職務人士屬於洗錢高風險族群所具有的特點,下列敘述何者錯誤?(A)如果擔任國際組織官員,可能享有外交豁免權(B)有權力決定外包廠商或供應商,因此有機會向廠商索取回扣(C)如果開設境
42. 客戶投保後具有多次契撤或退保等行為之所以引發洗錢的關注,其主因為何?(A)契撤或退保對業務員的績效不好(B)看起來像是客戶正試圖透過此等行為提出放置於金融機構內的可疑金融資產(C)可能發生了同