46.( )確認客戶身分之簡化客戶審查之規定,下列敘述何者錯誤?(A)對於較低風險之情形,得採簡化措施辦理客戶審查(B)降低客戶身分資訊更新頻率,為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一(C)對於來自
47.( )有關銀行確認客戶身分應採取之方式,下列敘述何者錯誤?(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者,應辨識及驗證代理人身分,但不需查證代理之事實(C)辨
48.( )有關紀錄保存之規定,下列何者錯誤?(A)疑似洗錢或資恐交易之申報,其申報之相關紀錄憑證,自申報後以原本方式至少保存五年(B)確認客戶身分所取得之所有紀錄、帳戶檔案、業務往來資訊等,自確認後
49.( )金融機構如發現客戶屬於國內較高風險的重要政治性職務人士(PEP),應執行強化客戶審查措施,下列敘述何者錯誤?(A)取得高階主管的核准(B)採取合理措施,以了解客戶之財富來源及交易資金來源(
50.( )有關銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引,下列敘述何者錯 誤?(A)本指引依「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及 打擊資恐內部控制要點」訂定(B)其內部控制制度,應經董
55.( )某銀行規劃設立海外分公司,下列何者敘述錯誤?(A)應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫,於集團內之分公司施行(B)當總公司與分公司所在國防制洗錢及打擊資恐之最低要求不同時,分公司應就兩地
57.( )有關銀行如何利用資訊判定重要政治性職務人士,下列敘述何者錯誤?(A)銀行必須有效地教導員工如何判定客戶是否擔任重要政治性職務人士(B)網路與媒體的資訊常不可靠,所以不值得參考(C)商業資料
58.( )洗錢的活動主要有處置、多層化與整合三個主要階段,倘某收賄者將剛剛得到的收賄款項現金拿到保險公司購買具保價保險商品,這個動作屬於三個階段中的哪一階段?(A)處置(B)多層化(C)整合(D)稀
59.( )依金管會規定,對應向調查局申報之「疑似洗錢或資恐交易」,其申報期限為何?(A)完成交易後 5 個營業日(B)完成交易後 10 個營業日(C)經洗錢防制專責主管核定後不得逾 2 個營業日(D
61-80 題,複選選擇題,每題 1.25 分,每題有 2 個(含)以上應選之選項,全部答對才給分) 61.( )進行客戶是否為重要政治職務人士之風險評估時,應考量下列哪些風險因子?(A)客戶之子女人
62.( )有關防制洗錢及打擊資恐內部控制防線,下列敘述何者正確?(A)在第一道防線方面,要求金融機構國內外營業單位應指派資深管理人員擔任督導主管,負責督導所屬營業單位防制洗錢及打擊資恐事宜(B)第二
63.( )依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定,下列何種客戶應直接視為高風險?(A)負面新聞人士(B)註冊於租稅天堂之公司(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體(D)外
65.( )金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易,得免向調查局申報?(A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項(B)存入公私立學校所開立帳戶之款項(C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶
66.( )對於保險業的交易持續監控要求,由於相對屬於較靜態的保單活動,故主要的交易持續監控內容通常包含下列哪三者?(A)客戶身分的改變(B)每次投保商品內容的改變(C)疑似洗錢態樣的監控(D)每次繳
67.( )有關金融機構確認客戶身分之規定,下列何者錯誤?(A)對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者,應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易(B)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐,且合理相信執