【評論主題】21. We find _____ really hard to believe that Mr. White is the man pickpocketing tourists at themuse
【評論內容】當實際的受詞過長時可以用一個虛主詞it作★...
【評論主題】19. As back-to-school season begins, the national teacher shortage crisis in the US emerges, and it
【評論內容】隨著開學季開始，美國教師短缺的危機浮現，...
【評論主題】21. We find _____ really hard to believe that Mr. White is the man pickpocketing tourists at themuse
【評論內容】當實際的受詞過長時可以用一個虛主詞it作★...
【評論主題】19. As back-to-school season begins, the national teacher shortage crisis in the US emerges, and it
【評論內容】隨著開學季開始，美國教師短缺的危機浮現，...
【評論主題】25. Jane is a shy girl. She has difficulty _____ to people in her workplace or neighborhood.(A) talk
【評論內容】
Jane是個害羞的女孩，她對於職場...
【評論主題】【題組】30. (A) comparing (B) pursuing (C) benefiting (D) informing
【評論內容】So, next time when y☆☆ ☆☆☆☆ ☆☆☆...
【評論主題】【題組】29. (A) them (B) that (C) who (D) whom
【評論內容】There are about 40 m☆☆☆☆☆☆ ...
【評論主題】【題組】28. (A) whether (B) if (C) while (D) since
【評論內容】In Canada, the avera☆☆ ☆☆☆☆☆☆ ...
【評論主題】【題組】27. (A) worn out (B) thrown away (C) taken over (D) passed down
【評論內容】The speed at which c☆☆☆☆☆☆ ☆☆☆ ...
【評論主題】三、克漏字測驗【請依照段落上下文意，選出最適當的答案】 Fashion is the second most polluting industry on Earth. It is righ
【評論內容】Fashion is the secon☆ ☆☆☆☆ ...
【評論主題】24. Dealing with so many customers at a time _____ not easy to me because their needs are quite diff
【評論內容】同時處理許多顧客 對我而言不是那麼容易，...
【評論主題】23. It was not until I raised the alert to Debbie _____ to take action to deal with her mother’s agi
【評論內容】S + not + V + until (★★★★★)= ☆☆ ...
【評論主題】22. Most residents in this community are aged World War Two soldiers, _____.(A) many of them live al
【評論內容】Most residents in th☆☆ ...
【評論主題】21. I suggest Jim _____ the fastest route instead of the shortest one to his destination.(A) take (B
【評論內容】I suggest (that) Jim (☆☆☆☆☆☆) ...
【評論主題】20. The leftover is no longer edible for it _____ on the table for hours.(A) was left (B) is being l
【評論內容】那疫苗不能用了，因為已經放在桌上好幾小時...
【評論主題】19. The designer dresses in this store are more affordable than _____ in that store.(A) ones (B) the
【評論內容】這間店的設計師洋裝比那間店的便宜(aff...
【評論主題】18. He sat still in front of the TV, _____ by the news of the violent attack on the United States Ca
【評論內容】他直挺挺的坐在電視前，被美國首都國會大廈...
【評論主題】17. Tina walks _____ for an hour every day in hope of losing some pounds in a few months.(A) compara
【評論內容】Tina每天神采奕奕地走路運動一小時，希...
【評論主題】12. Wearing sunglasses on sunny days is important because if our eyes are _____ to too much sunlight
【評論內容】晴天戴眼鏡很重要，因為我們的眼睛若暴露在...
【評論主題】13. Taiwan Power Company is a _______ company under the Ministry of Economic Affairs.(A) private (B)
【評論內容】private 私有的s☆☆☆☆-☆☆☆☆☆ ...
【評論主題】5. Cathy is extremely _______ because she has exercised regularly for years.(A) fit (B) satisfaction
【評論內容】語譯：凱西非常苗條，因為她經年規律運動...
【評論主題】6.Junk food is unhealthy, but it is usually quite _______ ； that’s why a lot of people like it.(A) g
【評論內容】語譯：垃圾食物不健康，但通常都蠻好吃的，...
【評論主題】59.數位時代金融從業人員的應對策略應為「與時俱進」，建議考慮的原則不包括下列何項？(A)從工作流程中設想客戶的痛點，尋求以創新的方法解決(B)學習金融科技專業能力且能完成系統程式之開發(C)多方吸取
【評論內容】(B)學習金融科技專業能力且能完成系統程...
【評論主題】48.比特幣這類加密貨幣，其底層技術不包括下列何者？(A) P2P網絡 (B)工作量證明(POW)的共識機制(C) Hash function(雜湊函數) (D)分級憑證中心(CA)
【評論內容】(A) P2P網絡：P2P為點對點架構的★★，...
【評論主題】23.下列何者非屬P2P借貸的敘述？(A)改變現行徵信與核貸(B)通常不直接承擔風險，進行資訊中介(C)資金供給者可以自行挑選符合其風險偏好的放貸對象(D)借款人違約風險相對較低
【評論內容】(D)借款人違約風險相對較低P2P借貸業...
【評論主題】22.保險科技可能會帶來的影響，不包括下列何項？(A)保險服務不受時間與空間的限制(B)促使更多的創新保單被開發出來(C)保險業保費收入必然增加(D)保險公司可以透過各式媒體行銷保單
【評論內容】保險業保費收入必然增加 資訊透明化的情況...
【評論主題】19.在支付的模式發展中，下列何者與支付的連結與運用成為傳統支付與新興支付模式的重要分野？(A)市話 (B)手錶 (C)網際網路 (D)信用卡
【評論內容】網際網路使得付款人可透過.....看完整...
【評論主題】57.重要政治性職務人士的職務與其管轄的業務會帶來不同的風險。下列何者為重要政治性職務人士之高風險警示訊號？(A)有權核准發給特許行業執照 (B)卸任已久且無政治影響力(C)明確告知其擔任的所有職務
【評論內容】
(B)卸任已久且無政治影響力 ＞＞...
【評論主題】66.辨識客戶之實質受益人時，客戶或具控制權者為下列何種身分時，得不適用應辨識及確認公司股東或實際受益人身分之規定？(A)我國公營事業機構 (B)我國公開發行公司或其子公司(C)外國公開發行公司或其子
【評論內容】
客戶或具控制權者為下列身分者，除有...
【評論主題】65.依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列哪幾項為確認客戶身分的時機？(A)與客戶建立業務關係 (B)新臺幣五十萬元以上之臨時性交易(C)辦理新臺幣二萬元以上之跨境匯款 (D)二筆交易顯有關聯之臨時性
【評論內容】
(C)辦理新臺幣二萬元以上之跨境匯★ ＞＞...
【評論主題】79.下列何者屬於保險業中對客戶進行盡職調查(CDD)的時機？(A)要保人購買具洗錢風險的保險商品時 (B)對於保費繳付的來源或理賠支付對象有所懷疑時(C)每期繳付保險費的時候 (D)懷疑之前所取得之
【評論內容】(C)每期繳付保險費的時候.....觀看★★★★...
【評論主題】61.金融機構應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。上開適當時機至少應包括下列何種情形？(A)得知客
【評論內容】
依照《金融機構防制洗錢辦法》
...
【評論主題】52.有關證券商評估個別產品及服務、交易或支付管道之洗錢及資恐風險因素，下列敘述何者錯誤？(A)與現金之關聯程度(B)無需考慮收到款項是否來自於未知或無關係之第三者(C)是否為高金額之金錢或價值移轉業
【評論內容】
(B)無需考慮收到款項是否來自於未知或無關係之第三者
【評論主題】72.下列何者為我國常見洗錢表徵？(A)客戶突有達特定金額以上存款(B)每筆存、提金額相當，相距時間不久，且達特定金額以上(C)不活躍帳戶突然有達特定金額以上資金出入，且又迅速移轉(D)對結購或結售達
【評論內容】看到特定金額基.....看完整詳...
【評論主題】71.關於資恐交易特點之描述，下列何者正確？(A)資恐交易的資金，通常是大額 (B)資恐交易的資金來源可能是合法的(C)受款人可能是一般上班族或合法登記之法人團體 (D)受款人所在國家，必然是被列為高
【評論內容】(A)資恐交易的資金，通常是大額 ＞＞...
【評論主題】70.下列何者為保險業的洗錢類型？(A)利用可迅速累積現金價值的商品 (B)利用現金繳交保險費之不易追溯性(C)利用國際保險業務分公司(OIU)所具有之不透明性 (D)投保住院日額保險，佯裝疾病住院，
【評論內容】(D)投保住院日額保險，佯裝疾病住院，以...
【評論主題】64.就資恐防制法所稱之制裁名單，下列敘述何者正確？(A)主管機關指定制裁名單前，得不給予該法人陳述意見之機會(B)指定之制裁名單，以該個人在中華民國領域內者為限(C)主管機關依法務部調查局提報，認法
【評論內容】(B) 不以中華民國領域內為限(D)國內★★（...
【評論主題】51.下列何者非防制洗錢及打擊資恐議題上，辨識、評估及瞭解洗錢資恐風險之適當步驟？(A)將風險評估書面化(B)於決定整體風險程度及適當種類、強度之抵減措施前，應考慮所有相關風險因子(C)風險評估一經設
【評論內容】
應定期檢視與更新風險評估報...
【評論主題】45.下列哪一種情形不屬於銀行辦理存提匯款業務之疑似洗錢之態樣？(A)客戶過年時將大面額鈔票兌換成小面額鈔票 (B)客戶經常以提現為名、轉帳為實方式處理有關交易流程者(C)客戶經常於數個不同客戶帳戶間
【評論內容】
(A)客戶過年時將大面額鈔票兌換成...
【評論主題】46.有關法人及法律協議的客戶審查，下列敘述何者錯誤？(A)原則上要進行第二層實質受益人之客戶審查，例外時如法人或信託係受特殊監理程序之情形，則可排除實質受益人之審查(B)非營利組織如慈善機構，可無需
【評論內容】(B)非營利組織如慈善機構，可無需進行反...
【評論主題】44.下列哪項貿易行為，最不可能為疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)運送的貨物為鑽石 (B)發票中所申報的價值，明顯與該產品的市場公平價值不符(C)以較低價促銷銷售進口貨物 (D)信用狀常頻繁或無合理解釋
【評論內容】(C)以較低價促銷銷售進口貨物 ＞＞低........
【評論主題】28.保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法，應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數，下列敘述何者錯誤？(A)保險公司的高風險客戶占比過高，須檢討為何有業務比重過度傾向高風險客戶的情況(B
【評論內容】
(B)保險公司各張保單中，雖有些要保人是相同的，惟針對被保險人或受益人或保險標的不盡相同情形，無需另行評估 仍需
【評論主題】22.有關風險基礎方法在協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施，下列何者不是評估客戶風險依據？(A)客戶的職業 (B)客戶建立業務關係的目的(C)客戶的教育程度 (D)客戶的國籍
【評論內容】
於識別個別客戶風險並決定其風險等級★，...
【評論主題】34.為預防犯罪集團可能使用偽、變造身分證件開立存款帳戶，下列何者非金融機構正確的處理方式？(A)應確認、辨認並驗證客戶身分 (B)建立業務關係後，持續審查並更新客戶資料(C)先行幫客戶開戶，再請客戶
【評論內容】未完成客戶審查.....看完整詳...
【評論主題】32.有效防堵洗錢者利用非營利組織移動資金，有關關鍵監控措施，下列何者錯誤？(A)留意非營利組織的管理者是否有不良紀錄 (B)媒體是否有非營利組織的負面報導(C)非營利組織捐款是否大部分來自於境外 (
【評論內容】與年.....看完整詳...
【評論主題】21.發現疑似洗錢或資恐之交易，除應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證外，應自發現並確認為疑似洗錢或資恐交易之日起，幾日內向法務部調查局申報？(A)三個營業日 (B)五個日曆日 (C)十個營業日 (D)十
【評論內容】金研院釋疑回覆：應為2個營業日，此題一律給分
【評論主題】21.發現疑似洗錢或資恐之交易，除應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證外，應自發現並確認為疑似洗錢或資恐交易之日起，幾日內向法務部調查局申報？(A)三個營業日 (B)五個日曆日 (C)十個營業日 (D)十
【評論內容】110年 - 110年 - 110-1防制洗錢與打擊資恐專業人員：防制洗錢與打擊資恐法令及實務#97570 #97570 --21題金研院釋疑回覆：應為2個營業日，此題一律給分
【評論主題】15.有關我國資恐防制之實務執行做法，下列敘述何者錯誤？(A)資恐防制法有關制裁對象國際名單之除名，必須是經過聯合國安全理事會除名程序始得為之(B)目標性金融制裁是強制規範，所以金融機構及非金融機構如
【評論內容】第8條 資助恐怖活動罪第9條 資...
【評論主題】23.有關證券期貨業執行防制洗錢業務敘述，下列何者正確？(A)是否設置專責主管依機構規模決定(B)機構之防制洗錢及打擊資恐政策係由審計委員會或監察人會議通過(C)防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書
【評論內容】證券期貨業及其他經金融監督管理委員會指定...
【評論主題】21.發現疑似洗錢或資恐之交易，除應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證外，應自發現並確認為疑似洗錢或資恐交易之日起，幾日內向法務部調查局申報？(A)三個營業日 (B)五個日曆日 (C)十個營業日 (D)十
【評論內容】這題金研院本身題目有誤目前仍申請釋疑中依...
【評論主題】7.有關馬斯洛「需求層次理論」，下列配對何者正確？ (A)生理需求：民以食為天 (B)愛與歸屬需求：同儕之間以禮相待 (C)尊重需求：苦讀詩書十餘載，一舉成名天下知 (D)自我實現需求：天下之大，無我
【評論內容】(A)生理需求：民以食為天(B)愛與歸屬★★(...
【評論主題】50下列何者是美國銀行保密法(Bank Secrecy Act， BSA)下的貨幣傳送者(monetary transmitter)？(A)接受或傳送具有貨幣替代性價值之數位貨幣的人(B)對大眾傳播(
【評論內容】
BSA定義的貨幣傳送者:
...
【評論主題】59金融機構在初期運用人工智慧技術時，下列何者是最適當的作法？(A)初期應積極引進與導入各種人工智慧技術與大數據系統(B)初期應將客戶擺在產品規劃的核心，替客戶帶來真正的效益(C)人工智慧倚賴多個模組
【評論內容】(A)初期應積極引進與導入各種人工智慧技...
【評論主題】43雲端運算對於企業的效益眾多、下列敘述何者錯誤？(A)大部分雲端服務提供商透過大量資安強化措施的宣傳及說明，來獲取使用者的信任，企業據以減少資訊安全的投資(B)雲端服務可以讓企業IT人員將時間花在企
【評論內容】(A) 大部分雲端服務提供商透過大量資安...
【評論主題】35提供有效且安全之方法來確認聲稱的發件人身分，IMF(2017)提出之何種監理科技領域？(A)雲應用程序(B)人工智慧技術(C)認知計算(D)身分驗證技術
【評論內容】(A) 雲應用程序金融機構可以在單一平台...
【評論主題】28依照WEF對於金融科技應用於投資管理的分析，下列何項業務目前發展較迅速？(A)機器人理財(B)演算法交易(C)社群投資(D)高頻交易
【評論內容】依照WEF對於金融科技應用於投資管理的分★...
【評論主題】21.發現疑似洗錢或資恐之交易，除應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證外，應自發現並確認為疑似洗錢或資恐交易之日起，幾日內向法務部調查局申報？(A)三個營業日 (B)五個日曆日 (C)十個營業日 (D)十
【評論內容】金研院釋疑回覆：應為2個營業日，此題一律給分
【評論主題】21.發現疑似洗錢或資恐之交易，除應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證外，應自發現並確認為疑似洗錢或資恐交易之日起，幾日內向法務部調查局申報？(A)三個營業日 (B)五個日曆日 (C)十個營業日 (D)十
【評論內容】110年 - 110年 - 110-1防制洗錢與打擊資恐專業人員：防制洗錢與打擊資恐法令及實務#97570 #97570 --21題金研院釋疑回覆：應為2個營業日，此題一律給分
【評論主題】15.有關我國資恐防制之實務執行做法，下列敘述何者錯誤？(A)資恐防制法有關制裁對象國際名單之除名，必須是經過聯合國安全理事會除名程序始得為之(B)目標性金融制裁是強制規範，所以金融機構及非金融機構如
【評論內容】第8條 資助恐怖活動罪第9條 資助恐怖份子罪這兩條規範對象不止第5條所定機構，應是全民而第5條有規範的機構，其義務是第7條，
【評論主題】79.下列何者屬於保險業中對客戶進行盡職調查(CDD)的時機？(A)要保人購買具洗錢風險的保險商品時 (B)對於保費繳付的來源或理賠支付對象有所懷疑時(C)每期繳付保險費的時候 (D)懷疑之前所取得之
【評論內容】(C)每期繳付保險費的時候.....看完...
【評論主題】72.下列何者為我國常見洗錢表徵？(A)客戶突有達特定金額以上存款(B)每筆存、提金額相當，相距時間不久，且達特定金額以上(C)不活躍帳戶突然有達特定金額以上資金出入，且又迅速移轉(D)對結購或結售達
【評論內容】
看到特定金額基本上就可以選了
【評論主題】71.關於資恐交易特點之描述，下列何者正確？(A)資恐交易的資金，通常是大額 (B)資恐交易的資金來源可能是合法的(C)受款人可能是一般上班族或合法登記之法人團體 (D)受款人所在國家，必然是被列為高
【評論內容】(A)資恐交易的資金，通常是大額 ＞＞...
【評論主題】70.下列何者為保險業的洗錢類型？(A)利用可迅速累積現金價值的商品 (B)利用現金繳交保險費之不易追溯性(C)利用國際保險業務分公司(OIU)所具有之不透明性 (D)投保住院日額保險，佯裝疾病住院，
【評論內容】(D)投保住院日額保險，佯裝疾病住院，以...
【評論主題】62.我國於民國 106 年 6 月 28 日修正通過並施行洗錢防制新法，請問下列何者為此次的修正重點？(A)建置資訊安全制度 (B)強化國際合作的可能性 (C)建立透明化的金流軌跡 (D)提升洗錢犯
【評論內容】洗錢防制新法修正重點：(一)提升洗錢犯罪...
【評論主題】46.有關法人及法律協議的客戶審查，下列敘述何者錯誤？(A)原則上要進行第二層實質受益人之客戶審查，例外時如法人或信託係受特殊監理程序之情形，則可排除實質受益人之審查(B)非營利組織如慈善機構，可無需
【評論內容】(B)非營利組織如慈善機構，可無需進行反...
【評論主題】45.下列哪一種情形不屬於銀行辦理存提匯款業務之疑似洗錢之態樣？(A)客戶過年時將大面額鈔票兌換成小面額鈔票 (B)客戶經常以提現為名、轉帳為實方式處理有關交易流程者(C)客戶經常於數個不同客戶帳戶間
【評論內容】(A)客戶過年時將大面額鈔.....看完...
【評論主題】44.下列哪項貿易行為，最不可能為疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)運送的貨物為鑽石 (B)發票中所申報的價值，明顯與該產品的市場公平價值不符(C)以較低價促銷銷售進口貨物 (D)信用狀常頻繁或無合理解釋
【評論內容】(C)以較低價促銷銷售進口貨物 ＞＞低........
【評論主題】34.為預防犯罪集團可能使用偽、變造身分證件開立存款帳戶，下列何者非金融機構正確的處理方式？(A)應確認、辨認並驗證客戶身分 (B)建立業務關係後，持續審查並更新客戶資料(C)先行幫客戶開戶，再請客戶
【評論內容】
未完成客戶審查不得建立業務關係
【評論主題】32.有效防堵洗錢者利用非營利組織移動資金，有關關鍵監控措施，下列何者錯誤？(A)留意非營利組織的管理者是否有不良紀錄 (B)媒體是否有非營利組織的負面報導(C)非營利組織捐款是否大部分來自於境外 (
【評論內容】
與年紀無關
【評論主題】23.有關證券期貨業執行防制洗錢業務敘述，下列何者正確？(A)是否設置專責主管依機構規模決定(B)機構之防制洗錢及打擊資恐政策係由審計委員會或監察人會議通過(C)防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書
【評論內容】證券期貨業及其他經金融監督管理委員會指定...
【評論主題】21.發現疑似洗錢或資恐之交易，除應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證外，應自發現並確認為疑似洗錢或資恐交易之日起，幾日內向法務部調查局申報？(A)三個營業日 (B)五個日曆日 (C)十個營業日 (D)十
【評論內容】這題金研院本身題目有誤目前仍申請釋疑中依...
【評論主題】11.有關洗錢防制法在 107 年 11 月 7 日修正後之適用，下列敘述何者正確？(A)新法納入了辦理融資性租賃業為規範對象，特別是著眼於近年客貨運輸交通工具屢屢發生事故(B)新法納入比特幣之防制洗
【評論內容】(A)新法納入了辦理融資性租賃業為規範對★...
【評論主題】2.下列金融業務何者是屬於防制洗錢金融行動工作組織四十項建議的範圍？(A)信用卡 (B)債、票券 (C)匯款 (D)授信
【評論內容】FATF 40項建議中 .....看完整...
【評論主題】59金融機構在初期運用人工智慧技術時，下列何者是最適當的作法？(A)初期應積極引進與導入各種人工智慧技術與大數據系統(B)初期應將客戶擺在產品規劃的核心，替客戶帶來真正的效益(C)人工智慧倚賴多個模組
【評論內容】(A)初期應積極引進與導入各種人工智慧技...
【評論主題】50下列何者是美國銀行保密法(Bank Secrecy Act， BSA)下的貨幣傳送者(monetary transmitter)？(A)接受或傳送具有貨幣替代性價值之數位貨幣的人(B)對大眾傳播(
【評論內容】BSA定義的貨幣傳送者:接受或傳送任何具...
【評論主題】43雲端運算對於企業的效益眾多、下列敘述何者錯誤？(A)大部分雲端服務提供商透過大量資安強化措施的宣傳及說明，來獲取使用者的信任，企業據以減少資訊安全的投資(B)雲端服務可以讓企業IT人員將時間花在企
【評論內容】(A) 大部分雲端服務提供商透過大量資安...
【評論主題】41根據WEF(2015)，有關金融科技造成顧客與金融機構關係改變下列敘述何者錯誤？(A)傳統金融機構可能發展成金融產品供應商(B)金融機構走向「一站購足」的大眾市場模式(C)金融機構需要通過同業或異
【評論內容】(B) 金融機構走向「一站購足」的大眾市...
【評論主題】35提供有效且安全之方法來確認聲稱的發件人身分，IMF(2017)提出之何種監理科技領域？(A)雲應用程序(B)人工智慧技術(C)認知計算(D)身分驗證技術
【評論內容】(A) 雲應用程序金融機構可以在單一平台...
【評論主題】32依據法國零售銀行協會(2017)調查，純網銀等金融科技業對銀行業影響最大的業務為下列何者？(A)理財業務(B)支付、借貸業務(C)保險業務(D)企金業務
【評論內容】依據法國零售銀行協會(2017)對150...
【評論主題】28依照WEF對於金融科技應用於投資管理的分析，下列何項業務目前發展較迅速？(A)機器人理財(B)演算法交易(C)社群投資(D)高頻交易
【評論內容】依照WEF對於金融科技應用於投資管理的分★...
【評論主題】21.發現疑似洗錢或資恐之交易，除應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證外，應自發現並確認為疑似洗錢或資恐交易之日起，幾日內向法務部調查局申報？(A)三個營業日 (B)五個日曆日 (C)十個營業日 (D)十
【評論內容】金研院釋疑回覆：應為2個營業日，此題一律給分
【評論主題】21.發現疑似洗錢或資恐之交易，除應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證外，應自發現並確認為疑似洗錢或資恐交易之日起，幾日內向法務部調查局申報？(A)三個營業日 (B)五個日曆日 (C)十個營業日 (D)十
【評論內容】110年 - 110年 - 110-1防制洗錢與打擊資恐專業人員：防制洗錢與打擊資恐法令及實務#97570 #97570 --21題金研院釋疑回覆：應為2個營業日，此題一律給分
【評論主題】15.有關我國資恐防制之實務執行做法，下列敘述何者錯誤？(A)資恐防制法有關制裁對象國際名單之除名，必須是經過聯合國安全理事會除名程序始得為之(B)目標性金融制裁是強制規範，所以金融機構及非金融機構如
【評論內容】第8條 資助恐怖活動罪第9條 資助恐怖份子罪這兩條規範對象不止第5條所定機構，應是全民而第5條有規範的機構，其義務是第7條，
【評論主題】76.證券商將風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？(A)洗錢及資恐法令變動時 (B)由業者依據風險管理決策及程序(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時 (D)證券商有重大改變時
【評論內容】
依照
證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引 第8條【評論主題】73.下列何者為個別產品與服務、交易或支付管道之風險因子？(A)匿名交易 (B)與現金之關聯程度(C)收到款項來自於有關係之第三者 (D)是否為高金額之金錢或價值移轉業務
【評論內容】
(C)收到款項來自於有關係之第三者
此選項若改為「無關係」之第三者，也會是答案
【評論主題】66.辨識客戶之實質受益人時，客戶或具控制權者為下列何種身分時，得不適用應辨識及確認公司股東或實際受益人身分之規定？(A)我國公營事業機構 (B)我國公開發行公司或其子公司(C)外國公開發行公司或其子
【評論內容】
客戶或具控制權者為下列身分者，除有第六條第一
項第三款但書情形或已發行無記名股票情形者外，
不適用第四款第三目辨識及驗證實質受益人身分之
規定。
1.我國政府機關。
2.我國公營事業機構。
3.外國政府機關。
4.我國公開發行公司或其子公司。
5.於國外掛牌並依掛牌所在地規定，應揭露其主要
股東之股票上市、上櫃公司及其子公司。
6.受我國監理之金融機構及其管理之投資工具。
7.設立於我國境外，且所受監理規範與防制洗錢金
融行動工作組織(FATF)所定防制洗錢及打擊資恐
標準一致之金融機構，及該金融機構管理之投資
工具。
8.我國政府機關管理之基金。
9.員工持股信託、員工福利儲蓄信託。
【評論主題】65.依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列哪幾項為確認客戶身分的時機？(A)與客戶建立業務關係 (B)新臺幣五十萬元以上之臨時性交易(C)辦理新臺幣二萬元以上之跨境匯款 (D)二筆交易顯有關聯之臨時性
【評論內容】
(C)辦理新臺幣二萬元以上之跨境匯款 ＞＞３萬元(D)二筆交易顯有關聯之臨時性交易金額超過新臺幣四十萬元 ＞＞５０萬元
【評論主題】64.就資恐防制法所稱之制裁名單，下列敘述何者正確？(A)主管機關指定制裁名單前，得不給予該法人陳述意見之機會(B)指定之制裁名單，以該個人在中華民國領域內者為限(C)主管機關依法務部調查局提報，認法
【評論內容】
(B) 不以中華民國領域內為限
(D)國內名單（資恐法第4條所列）毋須聯合國安理會之決議方能進行除名
【評論主題】61.金融機構應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。上開適當時機至少應包括下列何種情形？(A)得知客
【評論內容】
依照《金融機構防制洗錢辦法》
持續審查時機為以下三種：
（一）客戶加開帳戶、新增電子票證記名作業、新增註冊電子支付帳戶、保額異常增加或新增業務往來關係時。 ＞＞選項ＢＤ（二）依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點。 ＞＞選項Ｃ（三）得知客戶身分與背景資訊有重大變動時。 ＞＞選項Ａ
【評論主題】57.重要政治性職務人士的職務與其管轄的業務會帶來不同的風險。下列何者為重要政治性職務人士之高風險警示訊號？(A)有權核准發給特許行業執照 (B)卸任已久且無政治影響力(C)明確告知其擔任的所有職務
【評論內容】
(B)卸任已久且無政治影響力 ＞＞無政治影響力(C)明確告知其擔任的所有職務 ＞＞自行明示政治影響力，銀行得提前評估提防(D)無相當權力操控國家資產政策之公務人員 ＞＞無政治影響力
【評論主題】56.就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述，下列何者為錯誤？(A)對於部份有可疑跡象，顯示建立業務關係的法人或團體，即便其最終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指定制裁名
【評論內容】
(D)保險業因有執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)，故不需要保留所有交易紀錄資料與變更軌跡，未來僅須透過 身分識別與盡職調查結果持續監控即可
＞＞交易紀錄應全面保留
【評論主題】52.有關證券商評估個別產品及服務、交易或支付管道之洗錢及資恐風險因素，下列敘述何者錯誤？(A)與現金之關聯程度(B)無需考慮收到款項是否來自於未知或無關係之第三者(C)是否為高金額之金錢或價值移轉業
【評論內容】
(B)無需考慮收到款項是否來自於未知或無關係之第三者
【評論主題】21.發現疑似洗錢或資恐之交易，除應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證外，應自發現並確認為疑似洗錢或資恐交易之日起，幾日內向法務部調查局申報？(A)三個營業日 (B)五個日曆日 (C)十個營業日 (D)十
【評論內容】金研院釋疑回覆：應為2個營業日，此題一律給分
【評論主題】21.發現疑似洗錢或資恐之交易，除應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證外，應自發現並確認為疑似洗錢或資恐交易之日起，幾日內向法務部調查局申報？(A)三個營業日 (B)五個日曆日 (C)十個營業日 (D)十
【評論內容】110年 - 110年 - 110-1防制洗錢與打擊資恐專業人員：防制洗錢與打擊資恐法令及實務#97570 #97570 --21題金研院釋疑回覆：應為2個營業日，此題一律給分
【評論主題】31.先進的電子支付系統對防制洗錢之好處不包括下列哪一項？(A)可預設交易監控參數 (B)可快速且大量匯款 (C)可輕易追蹤個別交易 (D)可自動儲存交易紀錄
【評論內容】
Ｂ是電匯本身的好處，但可能會是被利用於洗錢的壞處
【評論主題】29.我國保險業對於客戶區分之風險等級，下列敘述何者錯誤？(A)至少要有一般風險以及高風險兩種等級(B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及打擊資恐義務無關者，透露客戶之風險等級(C)將客戶區分成兩級時
【評論內容】
客戶分級僅有兩級時，只有高風險與一般風險
而一般風險仍較「低風險」的風險為高【評論主題】28.保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法，應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數，下列敘述何者錯誤？(A)保險公司的高風險客戶占比過高，須檢討為何有業務比重過度傾向高風險客戶的情況(B
【評論內容】
(B)保險公司各張保單中，雖有些要保人是相同的，惟針對被保險人或受益人或保險標的不盡相同情形，無需另行評估 仍需
【評論主題】26.下列何者類型的保險業，應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位，且該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務？(A)本國人身保險公司 (B)保險代理
【評論內容】
保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法
【評論主題】15.有關我國資恐防制之實務執行做法，下列敘述何者錯誤？(A)資恐防制法有關制裁對象國際名單之除名，必須是經過聯合國安全理事會除名程序始得為之(B)目標性金融制裁是強制規範，所以金融機構及非金融機構如
【評論內容】第8條 資助恐怖活動罪第9條 資助恐怖份子罪這兩條規範對象不止第5條所定機構，應是全民而第5條有規範的機構，其義務是第7條，
【評論主題】25.金融業對帳戶及交易監控機制應予以測試，下列何者非測試面向？(A)內部控制流程 (B)錯誤統計比率(C)輸入資料與對應之系統欄位正確性 (D)模型驗證
【評論內容】
測試面向包括：
（一）制裁名單及門檻設定是否基於風險基礎方法。
（二）輸入資料與對應之系統欄位正確及完整。
（三）比對與篩檢邏輯。
（四）模型驗證。
（五）資料輸出正確及完整。