題庫堂
檢索
題庫堂
首頁
數學
英文學習
政治學
統計學
經濟學
藥理學
中醫藥物學
財政學
法學知識
公共行政
警察學
BI規劃師
財務管理
公共衛生學
工程經濟學
電力電子學
當前位置:
首頁
9.下列何者為我國資恐防制政策研議、法案審查、計畫核議及業務督導機關?(A)司法院 (B)行政院 (C)總統府 (D)金融監督管理委員會
問題詳情
9.下列何者為我國資恐防制政策研議、法案審查、計畫核議及業務督導機關?
(A)司法院
(B)行政院
(C)總統府
(D)金融監督管理委員會
參考答案
答案:B
難度:
困難
0.313
書單:
沒有書單,新增
用户評論
【
迷你哆啦
】評論
資恐防制法 第 3 條
【
一起上榜吧!(邀請碼166
】評論
法規名稱:資恐防制法第 3 條
上一篇 :
8.下列何者非法務部規定「重要政治性職務之人」之家庭成員?(A)配偶的父母 (B)兄弟姊妹 (C)子女之子女 (D)相當於配偶之同居伴侶
下一篇 :
10.如從洗錢防制與打擊資恐對於金融機構之影響而論,可以歸納出三大重點,但不包括下列何者?(A)洗錢防制人才之養成 (B)金融機構中介功能更強化(C)發展我國金融環境新利基 (D)綠色金融行動方案之具
資訊推薦
11.下列何者不是金融機構防制洗錢辦法定義的銀行業?(A)信用合作社 (B)銀行 (C)農會信用部 (D)辦理儲金匯兌之郵政機構
12.下列何者非為洗錢防制法適用之對象?(A)公證人為客戶準備買賣不動產交易時 (B)會計師為客戶提供公司設立服務時(C)律師為客戶準備身分訴訟時 (D)信託及公司服務提供業為客戶安排他人擔任實質持股
13.有關目標性金融制裁措施國際名單與國內名單的區別,下列何者非屬之?(A)國際名單之除名程序非經聯合國安全理事會除名,不得為之(B)國內名單之指名可為行政救濟,國際名單之指名則須透過我國外交管道進行
14.下列大額交易,何者免向調查局申報?(A)金融機構代收客戶繳納之信用卡消費帳款 (B)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項(C)個人帳戶基於所經營之百貨公司之業務需要例行性存入現金達一定金額以上之
15.金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報,對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者,不論交易金額多寡,均應依調查局所定之申報格式簽報,並於專責主管核定後立即向調查局申報,核定後之申報期限不得逾幾個營業日?(A
17.金融機構對法人客戶具控制權之最終自然人身分者為客戶之實質受益人。其中具控制權是指直接、間接持有該客戶股份或資本超過多少比率者?(A)百分之五 (B)百分之十 (C)百分之二十五 (D)百分之五十
18.非個人帳戶基於業務需要經常或例行性須存入現金達一定金額以上之百貨公司、量販店等,經金融機構確認有事實需要者,得將名單轉送調查局核備,如調查局於幾日內無反對意見,其後該帳戶存入款項免逐次確認與申報
20.有關金融機構執行防制洗錢及打擊資恐計畫應包含之計畫項目,下列何者錯誤?(A)法令遵循管理安排 (B)審查程序以確保雇用高水平員工(C)持續性員工訓練計畫 (D)每年由防制洗錢專責單位自行測試計畫
21.洗錢及資恐風險評估報告應送何機關備查?(A)行政院 (B)法務部調查局 (C)內政部 (D)金管會
22.下列何者並非辨識地域風險時之參考?(A) GDP 落後的國家 (B)防制洗錢系統不充分的國家(C)受制裁禁運的國家 (D)貪腐程度嚴重的國家
23.下列敘述何者正確?(A)我國洗錢防制相關法規規定,對於客戶風險評級級數至少應有三級(B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險(C)有效的風險評估可透過一次性程序完成,無須持續執行(D
24.為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性,公司在訂定審查頻率時,下列考量何者錯誤?(A)高風險客戶至少每年檢視一次 (B)依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查(C)根據前次執
19.為加強外部稽核機制,銀行業應委託下列何者辦理防制洗錢專案稽核?(A)律師 (B)土地代書 (C)銀行公會 (D)會計師
25.確認客戶身分時,對於採函件方式建立業務關係者,應於建立業務關係手續辦妥後採何一方式證實?(A)電話 (B)傳真 (C)掛號函復 (D)實地查訪
26.下列何者非我國金融業防制洗錢及打擊資恐辦法適用對象?(A)人壽保險公司 (B)財產保險公司 (C)保險經紀人公司 (D)保險公證人公司
27.下列何者不是保險業洗錢及資恐固有風險的評估面向?(A)保險公司之主要客群 (B)保險商品之淨危險保額(C)保險公司本身營運內容的複雜度 (D)監管機構對於保險業於防制洗錢與打擊資恐方面的監管程度
28.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險,所採取抵減風險的手段,下列何者錯誤?(A)完善公司治理 (B)透過法遵與內稽內控(C)透過進行可疑交易申報 (D)增加躉繳方式的保險
29.保險業對於較低風險客戶,得採取之簡化確認客戶身分措施,不包含下列何者?(A)降低客戶身分資訊更新之頻率 (B)對於可推斷其交易目的者,仍然透過電話瞭解業務往來目的(C)以合理的保單價值準備金作為
30.保險公司應依其規模、風險等配置適足之防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源,並由下列何者指派高階主管一人擔任防制洗錢及打擊資恐之專責主管?(A)監察人 (B)總經理 (C)董事會 (D)審計委員會
31.國際洗錢案例中,律師協助洗錢之主要態樣為何?(A)介紹會計師提供洗錢諮詢 (B)擔任客戶的訴訟代理人(C)使用律師事務所的信託帳戶購買房地產 (D)設立境外公司走私毒品
32.下列敘述何者屬於利用保險洗錢之常見態樣? A.保戶不關心理賠及保險給付的條款 B.以現金躉繳保險費C.保險費由境外匯入(A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
33.下列何者不是保險會被當作洗錢工具的特點?(A)產業規模龐大 (B)保險商品多樣化(C)保險商品皆無法累積現金價值 (D)要保人、被保險人、受益人或付款人可為不同人
34.關於錢騾(Money Mule),下列敘述何者錯誤?(A)錢騾並未參與犯罪行為,其帳戶被利用也不知情(B)本身通常有合法身分掩護不法所得交易(C)指為犯罪者提供帳戶並協助移轉不法所得者(D)跨國
35.下列哪一項情形,銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證?(A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶,再迅速全數提領現金(B) B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現
36.地下錢莊利用人頭帳戶洗錢,下列哪一項為常用之手法?(A)分散存入數個人頭帳戶,再以領取現金方式移轉(B)經常透過自己帳戶開立本行支票(C)夥同數人開啟保管箱,放入人頭帳戶款項 (D)經常利用同一