26.對第一線管理者而言，三項管理核心能力的重要性依序排列，下列敘述何者正確？(A)技術能力＞概念化能力＞人際關係能力(B)概念化能力＞人際關係能力＞技術能力(C)技術能力＞人際關係能力＞概念化能力(
34.下列何者非屬洗錢防制法所稱之洗錢行為？(A)意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得(B)掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其
35.金融機構對待現任或曾任國內政府重要政治性職務之客戶的方式，下列敘述何者正確？(A)應以風險為基礎，執行加強客戶審查程序(B)應給予特別禮遇，無須執行客戶審查程序(C)建立業務關係前，應取得金管會
36.洗錢防制法對洗錢或資恐高風險國家或地區的定義，不包括下列何者？(A)經國際防制洗錢組織公告防制洗錢及打擊資恐有嚴重缺失之國家或地區(B)實施共產制度之國家或地區(C)經國際防制洗錢組織公告未遵循
37.金融機構確認客戶身分時，有下列何種情形者，應予以婉拒建立業務關係或交易？ A.疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體開設帳戶 B.持用偽、變造身分證明文件 C.客戶拒絕提供審核客戶身分
38.依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，金融機構應至少多久檢視一次？(A)每季 (B)每年(C)每三
39.金融機構應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。該適當時機不包括下列何者？(A)客戶加開帳戶時(
41.｢實質受益人｣係指下列何者？ A.對客戶具最終所有權或控制權之自然人 B.由他人代理交易之自然人本人 C.對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人 D.直接、間接持有法人股份或資本超過百分之二十
42.金融機構於下列何種情形時，無須確認客戶身分？(A)與客戶建立業務關係時(B)辦理臨時性交易新臺幣一萬元之跨境匯款時(C)發現疑似洗錢或資恐交易時(D)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有