73.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」第八條規定,銀行業應由誰督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形?(A)董事
74.確認客戶身分,有下列情形者,應予以婉拒建立業務關係或交易,惟何者敘述錯誤?(A)疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體(B)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件,但經可靠、獨立之來源確
75.就洗錢防制法第四條所稱特定犯罪所得,下列敘述何者錯誤?(A)特定犯罪所得係指犯洗錢防制法第三條所列之特定犯罪而取得或變得之財物或財產上利益及其孳息。(B)犯洗錢防制法之罪沒收之犯罪所得為現金或有
77.對洗錢及資恐高風險客戶之相關管控措施,下列敘述何者錯誤?(A)對於高風險客戶,應加強確認客戶身分或持續審查措施(B)與高風險客戶在建立或新增業務往來關係前,銀行應取得依內部風險考量,所訂核准層級
78.銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本對於資料保存之有關規範,下列何者錯誤?(A)銀行應以紙本或電子資料保存與客戶往來及交易之紀錄憑證(B)對國內外交易之所有必要紀錄之保存應至少保存五年。但法律另有
79.銀行業之洗錢及資恐風險評估,下列何者敘述錯誤?(A)應建立定期之全面性洗錢及資恐風險評估作業並製作風險評估報告, 使管理階層得以適時且有效地瞭解銀行所面對之整體洗錢與資恐風險、決定應建立之機制及
80.就銀行防制洗錢及打擊資恐之內部稽核單位職責,下列敘述何者錯誤?(A)應定期辦理查核,並測試防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性及銀行營運、部門與分公司(或子公司)之風險管理品質(B)內部稽核查核方式應
42.銀行業確認客戶身分之方式,下列何者錯誤?(A)應以可靠、獨立之文件正本或影本驗證客戶身分(B)應保存該身分證明文件影本或予以記錄(C)採取辨識客戶實際受益人之合理措施(D)確認客戶身分措施,應包
43.下列客戶,何者應依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」之規定,辨識及驗證公司股東或實際受益人?(A)美國政府機關(B)我國公營事業機構(C)受我國監理之金融機構及其管理之投資工具(D)設立於開曼
44.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」之規定,銀行業確認客戶身分時,下列何者非屬應予以婉拒建立業務關係或交易之情形?(A)疑似使用虛設行號開設帳戶(B)客戶拒絕提供審核其身分之相關文件(C)於美
45.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」之規定,對於高風險客戶,銀行業應至少每隔多久檢視其辨識客戶及實際受益人身分所取得之資訊是否足夠並確保該等資訊之更新?(A)三個月 (B)半年 (C)一年 (
46.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」之規定,銀行業於確認客戶身分為現任或曾任國外政府或國際組織之重要政治性職務人士時,其應採取措施,下列敘述何者錯誤?(A)應將該客戶直接視為高風險客戶,並採取
47.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」之規定,銀行業辦理通匯往來銀行業務及其他類似業務,其政策及程序至少應包括事項,下列敘述何者錯誤?(A)以文件證明各自對防制洗錢及打擊資恐之責任作為(B)蒐集
48.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」之規定,有關專責單位或專責主管掌理事務,下列敘述何者錯誤?(A)監控與洗錢及資恐有關之風險(B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫(C)負責防制洗錢及打擊資恐計畫之