問題詳情
44.( )A 在臺籌措海外投資之資金，因擔心金額太大，未經同意蒐集公司員工身分證件、印章，至不同銀行冒名辦理小額結匯，分散匯出投資款項，請問A 的行為是否觸犯洗錢罪？
(A)有，A 使用人頭隱匿、移轉款項
(B)有，A 冒名並刻意分批匯款，意圖規避主管機關查緝
(C)無，A 的資金來源合法，與洗錢防制法定義之特定犯罪行為有異，且匯款目的亦為合法投資，非用以挹注犯罪或資助恐怖活動
(D)無，A 的行為在實務上相當常見，並無異常之處
參考答案
答案：C
難度：簡單0.826
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用户評論
【用戶】EE
【年級】高一上
【評論內容】A 犯的是偽造文書罪，而非違反洗錢防制法
【用戶】Ya-ping Siao
【年級】大四上
【評論內容】洗錢防制100分答問集跟這題有什麼不同？我覺得有差的只有這題是「利用公司員工」但問答集是「無特殊信賴關係之他人」嗎？
【用戶】Meow...?
【年級】小一下
【評論內容】因為他擔任的是「詐騙集團的車手」，以它舉的例子來說，帳戶取得是詐騙來的，符合「以不正方法取得他人向金融機構申請開立之帳戶」+詐騙來的錢是不法利益，構成特殊洗錢罪另外，詐欺罪本身就是洗錢防制法的「特定犯罪」，所以車手已知行為違法仍然幫助轉移不法所得，構成一般洗錢罪。