47.依金融機構防制洗錢辦法規定,有關風險基礎方法,下列敘述何者錯誤?(A)金融機構應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險(B)對於較高風險情形應採取加強措施(C)對於較低風險情形可採取相對簡化措施
48.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於確認客戶身分之時機,不包括下列何者?(A)與客戶建立業務關係時(B)進行臨時性交易,辦理新臺幣三萬元以上之國內匯款時(C)發現疑似洗錢或資恐交易時(D)對於過去所
49.有關實質受益人,下列敘述何者錯誤?(A)指對客戶具最終所有權或控制權之自然人(B)由他人代理交易之自然人本人(C)包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人(D)未發現具控制權之自然人時,應以
54.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者,不論交易金額多寡,均應於專責主管核定後立即向調查局申報,核定後之申報期限不得逾多久?(A)二個營業日(B)五個營業日(C)十個日曆日
55.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於下列何種客戶,原則上無須辨識及驗證實質受益人身分?A.已發行無記名股票之公司B.我國政府機構C.我國公營事業機構D.我國公開發行公司(A)僅ABC(B)僅ABD(
56.金融機構對客戶身分之持續審查,應在下列哪些適當時機對存在之往來關係進行審查?A.客戶新增業務往來時B.客戶減少業務往來關係時C.依客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點D.得知客戶身分與背景資
57.有關金融機構對帳戶或交易之持續監控,下列敘述何者錯誤?(A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料(B)應依據風險基礎方法,建立帳戶或交易監控政策與程序(C)帳戶或交易監控政策及程序
58.有關銀行業防制洗錢及打擊資恐之組織及職掌,下列敘述何者錯誤?(A)應依其規模、風險等配置適足之防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源(B)由董事會指派高階主管一人擔任專責主管(C)本國銀行應於董事會下
59.有關金融機構對達一定金額以上之通貨交易,下列敘述何者錯誤?(A)應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證(B)憑客戶提供之身分證明文件或護照確認其身分(C)交易如係由代理人為之者,應憑本人提供之委託書確
60.有關銀行業防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度,下列敘述何者錯誤?(A)新臺幣境內匯款之受款金融機構,應提供匯款人及受款人之必要資訊(B)於推出新產品或服務或辦理新種業務前,應進行產品之洗錢及資
62.銀行之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管職前應參加金管會認定機構所舉辦至少幾小時以上課程,並經考試及格且取得結業證書?(A)八小時(B)十二小時(C)二十四小時(D)四十
63.銀行業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管,每年應至少參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦多少小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練?(A)八小時(B)十二小時(C)二十四
66.洗錢防制法規定適用洗錢防制法的金融機構及指定之非金融事業或人員應依洗錢與資恐風險及業務規模,建立洗錢防制內部控制與稽核制度;前述內部控制與稽核制度應包括的項目不含下列何者?(A)防制洗錢及打擊資
67.某日客戶來電客服專線,表示其家族企業申請公司信用卡因確認身分文件不完整被婉拒發卡,心生不滿,申訴被歧視,有關確認客戶身分,下列敘述何者錯誤?(A)確認客戶身分措施,應包括瞭解業務關係之目的與性質
68.某日客服中心接獲客戶投訴電話,聲稱其擔任負責人的公司申請開戶竟然開了一個禮拜還沒有下文,質疑有關確認客戶身分時,分行經辦不適任。有關客戶所稱經辦同仁的處理方式,下列敘述何者錯誤?(A)客戶為法人