【評論主題】12.依公司法規定，董事會設有常務董事者，其常務董事之名額至少三人，最多不得超過董事人數多少比率？(A)二分之一 (B)三分之一 (C)四分之一 (D)三分之二
【評論內容】2/3以上的董事出席選3位～1/3董事為常務董事
【評論主題】54.有關出口外銷貸款，下列敘述何者錯誤？(A)授信係以預期出口所得為還款來源 (B)一般皆在額度內循環動用(C)期間一般以不超過一年為原則 (D)因屬無擔保授信，利率可較一般短期性放款通用利率為高
【評論內容】********************........
【評論主題】52.單據係由出口商直接寄予進口商而未經過銀行，於約定期限屆滿時為匯還出口商貨款而申請外幣融資，稱為下列何者？(A) Sight L/C (B) Usance L/C (C) D/P (D) O/A
【評論內容】OA是open account的簡寫，為★★★★☆☆★...
【評論主題】34.依「促進民間參與公共建設法」規定，有關民間參與政府規劃之重大交通建設案之優惠項目，下列何者錯誤？(A)所需私有土地價購不成時，主辦機關得依法徵收(B)在國內尚未製造供應之營運機器設備，其進口關稅
【評論內容】得依民間參與重大公共建設進口貨物免徵及分期繳納關稅辦法規定申請免徵關稅
【評論主題】35.中長期授信在協商擔保條件時，其考量之否定條款，不包括下列何者？(A)禁止分紅、減資或增加固定資產 (B)禁止超過某期間或金額以上之新借款(C)禁止合併、固定資產出售或出租 (D)禁止債務保證、出
【評論內容】否定條款：禁止合併、禁止固定資產出售出租、禁止債務保證、禁止出售應收帳款
【評論主題】16.依中小企業信保基金直接信用保證規定，下列敘述何者錯誤？(A)除另有規定者外，保證成數最高九成(B) 基本保證手續費率為年費率 0.375%(C)差額保證手續費率依申貸企業風險，分為 A、B、C
【評論內容】
C族群https://www.rootlaw.com.tw/LawArticle.aspx?LawID=A040100161012400-0951229
【評論主題】14.授信業務中，有關「保證」之規範，下列敘述何者錯誤？(A)保證債務之所謂連帶，係指保證人與主債務人負同一債務(B)銀行受客戶委任所提供之保證均屬連帶保證(C)保證債務除契約另有訂定外，應含利息、違
【評論內容】************************........
【評論主題】8.授信五 P 原則中，債權保障因素可分為內部保障與外部保障，對於內部保障，下列敘述何者錯誤？(A)借戶有良好之財務結構 (B)週全的放款契約條款 (C)以借戶之資產作擔保 (D)背書保證
【評論內容】內部保障1. 借戶有良好之財務結構2. ...
【評論主題】4.銀行可以對下列何者承做除政府及消費者貸款外之無擔保授信？(A)該銀行負責人 (B)該銀行辦理授信之職員(C)該銀行持有實收資本總額百分之二之企業 (D)持有該銀行已發行股份總額百分之一的股東
【評論內容】*************************★★........
【評論主題】1.除法令明文禁止者外，有關銀行對授信戶提供擔保品的選擇及審核原則，下列何者錯誤？(A)不動產易於處分且產權無糾葛者 (B)設質股票價格波動大、收益性高者(C)船舶具有營運價值者 (D)機器設備可獨立
【評論內容】設質股票價格波動大，價格風險過高，也有可...
【評論主題】60.投資人承作 80% 保本型外幣結構型商品條件如下，本金＝USD100,000、30 天期美元存款利率＝3%、商品基期=360天、銀行手續費用＝USD100，請問投資人支付之權利金費用為何？(A)
【評論內容】(0.2*100,000)*(1+3%*1/12)+100...
【評論主題】44.本國銀行國外分行與專業機構投資人以外之境外法人辦理衍生性金融商品交易，應向下列何者報送客戶衍生性金融商品交易額度？(A)金融監督管理委員會 (B)財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心(C)財團法人金
【評論內容】相似考點整理1. 本國銀行國外分行與專業...
【評論主題】42.指定銀行辦理外匯衍生性金融商品業務，下列何項業務為開辦前須申請？(A)換匯交易 (B)陽春型遠匯交易(C)外幣保證金代客操作業務(D)指定銀行總行授權指定分行辦理經許可之外匯衍生性商品之推介業務
【評論內容】相似考點整理l 下列何者屬於以經許可辦...
【評論主題】31.若一個與日經指數連動的債券設計為其本金償還金額為「面額*（1+指數成長率），但是如果指數上升幅度超過140%，則該債券視為立即到期，並償還債券面額的 120%」，則下列敘述何者錯誤？(A)此債券
【評論內容】
當指數上升幅度超過140%，"成長率"就超過40%啦，所以年報酬率只會是20%
【評論主題】18.有關遠期合約作為避險工具，下列敘述何者錯誤？(A)得將遠期合約之即期價格及利息部分分開(B)僅指定遠期合約之即期價格改變作為避險工具(C)遠期合約之利息部分排除在避險有效性評估之外(D)依 IF
【評論內容】
遠期合約之遠期部分與金融工具之外幣...
【評論主題】21.銀行與客戶承作一筆 1 年期 2 倍槓桿，1~6 期每期不計槓桿名目本金為 100 萬美元，7~12 期每期不計槓桿名目本金為 50 萬美元，比價 12 次之 USD/CNH TRF 交易，其個
【評論內容】
(100x6+50x6)/12=75 (平均每期的本金)75*3.6=270 (3.6倍)
TRF屬
匯率類之複雜性高風險商品，非避險目的交易之個別交易損失上限，不得超過平均單期名目本金之3.6倍。
TRF(Target Redemption Forward)的中文為目標可贖回遠期契約，一種外匯選擇權的商品。交易方式由投資人向銀行購買一個選擇權、同時賣一個選擇權，主要是針對未來匯率走勢做一個押注。 (From市場先生)
【評論主題】6.下列何者為外匯業務之行政主管機關？(A)金融監督管理委員會 (B)中央銀行 (C)財政部 (D)經濟部
【評論內容】
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l 本國銀行國外分行與專業機構投資人以外之境外法人辦理衍生性金融商品交易，應向財團法人金融聯合徵信中心報送客戶衍生性金融商品交易額度
l 銀行辦理衍生性金融商品，應向其申報相關交易資訊之機構，不包括中央銀行
l 外匯主管機關: 金管會
【評論主題】74.金融業務電腦化後，對稽核人員影響最大的改變為何？(A)稽核軌跡的改變 (B)作業方式的改變 (C)作業分工的改變 (D)授權方式的改變
【評論內容】題目只指稽核人.....看完整詳...
【評論主題】72.目前各網路銀行安全機制中，下列何者安全性最低？(A)SSL (B)Non-SET (C)SET (D)Non-SSL
【評論內容】SSL無.....看完整詳...
【評論主題】67.有關銀行辦理消費金融業務，當一般案件喪失期限利益時之債權回收法催程序，不包括下列何者？(A)函催 (B)假扣押、假處分、假執行之裁判(C)支付命令 (D)起訴
【評論內容】A最不.....看完整詳...
【評論主題】48.有關信託業董事長（理事主席）、總經理（局長）或三分之一以上董（理）事發生變動者，應於翌日起幾個營業日內向主管機關申報？(A)1 日 (B)2 日 (C)3 日 (D)4 日
【評論內容】常考的還有:簽訂重要契約或改變業務計畫之...
【評論主題】44.依銀行法規定，銀行轉投資企業總額，不得超過投資時淨值之多少？(A)百分之五 (B)百分之十 (C)百分之二十五 (D)百分之四十
【評論內容】淨值40%、非金融事業總不得.....觀...
【評論主題】43.有關債券市場之敘述，下列何者正確？(A)債券在店頭市場是以競價方式撮合 (B)債券發行期限均在一年以上(C)債券市場交易工具不包括無實體公債 (D)債券在集中市場是以議價方式交易
【評論內容】(A)店頭 集中(C.....看完整詳...
【評論主題】6.依據巴塞爾銀行監理委員會提出金融機構內部控制制度評估之十三項原則，其中有關董事會應負責事項，下列敘述何者正確？(A)核定銀行組織架構 (B)維持權責劃分(C)制定妥善之內部控制政策 (D)監控內部
【評論內容】董事會功能只有核對、校...
【評論主題】9.有關出納業務，下列何者無須設簿登記控管？ (A)人員進出金庫 (B)空白存單 (C)營業時間外所收現金及票據等 (D)辦理客戶現金收付或兌換現鈔當日累積未達新臺幣五十萬元
【評論內容】空白單據一、涵蓋種類空白單據內容包括種類...
【評論主題】7.依規定每一營業單位應至少多久辦理一次一般自行查核？ (A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D)每年
【評論內容】營業、財務、資產管理、資訊單位至少每年 1...
【評論主題】6.依據巴塞爾銀行監理委員會提出金融機構內部控制制度評估之十三項原則，其中有關董事會應負責事項，下列敘述何者正確？(A)核定銀行組織架構 (B)維持權責劃分(C)制定妥善之內部控制政策 (D)監控內部
【評論內容】BCD是高.....看完整詳...
【評論主題】4.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行內部稽核單位對國內營業、財務、資產保管及資訊單位每年至少應辦理幾次查核？(A)一次一般查核、一次專案查核(B)兩次一般查核、一次專案查
【評論內容】營業、財務、資產管理、資訊單位至少每年 ...
【評論主題】2.有關內部控制與內部稽核之敘述，下列何者錯誤？ (A)內部稽核是內部控制的一環 (B)內部稽核為內部控制之依據 (C)稽核單位應定期評估營業單位自行查核辦理之績效 (D)稽核單位應負責查核業務及管理
【評論內容】&.....觀看完整★★，...
【評論主題】43.銀行辦理涉及新臺幣匯率之有本金交割遠匯(DF)與無本金交割遠匯(NDF)之規範，下列敘述何者錯誤？(A) DF交易要查核實際外匯收支文件，NDF交易無須文件(B)NDF交易對象以國內指定銀行及指
【評論內容】
l 無本金交割新臺幣遠期外匯業務(NDF)應遵循事項，下列何者錯誤？承作本項交易得展期、得提前解約
l 銀行辦理涉及新臺幣匯率之有本金交割遠匯(DF)與無本金交割遠匯(NDF)之規範，下列敘述何者錯誤？到期結算時，DF須全額交割，NDF可選擇全額或差額交割
【評論主題】47.指定銀行前經許可或備查之外幣衍生性商品業務，擬擴增辦理涉及人民幣或大陸地區標的者，其向中央銀行申辦之程序為何？(A)逕行辦理 (B)開辦前申請許可(C)開辦前函報備查 (D)開辦後函報備查
【評論內容】
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l 下列何者屬於以經許可辦理任一項外匯衍生性商品業務之指定銀行，得於開辦後函報備查之業務? 開放已滿半年且未涉及新臺幣匯率之外匯衍生性商品業務
l 銀行已取得辦理衍生性金融商品業務之核准者，擬開辦各種衍生性金融商品及其商品之組合，其申請程序，下列敘 述何者錯誤？非新種臺股股權衍生性金融商品於申請書件送達金管會之次日起十日內，金管會未表示反對意見者，即可逕行辦理 十五日
l 指定銀行前經許可或備查之外幣衍生性商品業務，擬擴增辦理涉及人民幣或大陸地區標的者，其向中央銀行申辦之 程序為何？ 逕行辦理
l 銀行指定分行擬辦理經中央銀行許可或函報本行備查之外匯衍生性商品推介業務，其總行向中央銀...
【評論主題】40.假設某99%保本型外幣組合式商品交易條件如下， 30天期美元存款利率=0.12%，本金=USD200,000，銀行手續費=USD500，請問該商品可供運用買入選擇權支出為何？(A) USD1,5
【評論內容】怎麼這邊計算題都要人家的鑽石2000*（1%+0.12%*1/12）-500
【評論主題】34.有關加值型外幣組合式商品，下列敘述何者錯誤？(A)總收益率為存款利率加權利金收入佔存款金額之比率(B)保息不保本(C)收益愈高代表投資人未來潛在的匯兌損失也愈高(D)總收益率常遠高於原存款利率
【評論內容】總收益率=存款年利率+權利金收入佔存款金額之年化比率。
【評論主題】31.下列何者不屬於市場風險以「量」控制的方法？(A)缺口限額 (B)停損限額 (C)獲利限額 (D)資本暴險限額
【評論內容】
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l 下列何者不屬於市場風險以「量」控制的方法？獲利限額
l 一般金融機構對於市場風險所採行限額控制方式，下列何者不在其中？交割限額
有關衍生性金融商品之市場風險控制方式，下列敘述何者錯誤？規定未平倉限額
【評論主題】9.有關衍生性金融商品部位之評價頻率，其為銀行本身業務需要辦理之避險性交易者，應：(A)至少每週評估一次 (B)至少每月評估一次(C)應即時評估 (D)應每日以市價評估
【評論內容】
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銀行之董（理）事會應適時檢討銀行辦理衍生性金融商品業務之經營策略及作業準則，並應評估績效及風險，且除 外國銀行在臺分行依總行規定定期辦理檢討者外，應至少多久檢討一次？每年
銀行應定期評估檢討有價證券抵繳期初保證金之標的範圍、評價價值計算方式與折扣比率之妥適性與合理性，至少多久評估檢討一次？每年
衍生性金融商品部位之評價頻率，其為交易部位者，應即時或每日評估一次
衍生性金融商品部位之評價頻率，其為銀行本身業務需要辦理之避險性交易者，至少每月評估一...
【評論主題】8.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」，銀行辦理衍生性金融商品，應向其申報相關交易資訊之機構，不包括下列何者？(A)金融監督管理委員會 (B)財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心(
【評論內容】相似考點整理1. 本國銀行國外分行與專業...
【評論主題】79.證券投資信託基金受益人之收益分配請求權，自收益發放日起之消滅時效期間為何？(A)一年 (B)三年 (C)五年 (D)十五年
【評論內容】相似考點整理動產證券化受益證券持有人之收...
【評論主題】74.同一信託業所設置之全體集合管理運用帳戶，投資於任一資產證券化計畫所發行之受益證券之金額，合計至多不得超過投資當日該資產證券化計畫所發行之受益證券總額百分之多少？(A)五 (B)十 (C)十五 (
【評論內容】相似考點整理共同信託基金存放於同一金融機...
【評論主題】71.有關集合管理運用帳戶信託受益人之受益權轉讓，下列何者正確？ (A)不得轉讓 (B)經委託人同意即可轉讓 (C)經受託人同意即可轉讓 (D)可視其需要轉讓或不轉讓
【評論內容】除了集合管理運用帳戶的受益權不得轉讓，以...
【評論主題】62.主管機關為保障公共利益或維護市場秩序，得隨時要求基金保管銀行或其關係人為何種處置？(A)提高賠償準備金成數 (B)檢查其財務業務狀況(C)提高營業保證金成數 (D)提高資本適足率
【評論內容】受託人每年至少一次定期將信託事務處........
【評論主題】18.境外基金管理機構（得含其控制或從屬機構）所管理以公開募集投資於證券之基金總資產淨值須超過多少美元或等值之外幣（總資產之計算不包括退休基金或全權委託帳戶）？(A)三億美元 (B)十億美元 (C)十
【評論內容】
境外基金管理機構vs境外基金+額外...
【評論主題】8.信託業辦理特定金錢信託業務，有關其與委託人簽訂之信託契約，下列敘述何者錯誤？(A)應以書面為之 (B)應載明簽訂日期(C)存續期間至少須為一個月 (D)不得以其他約定排除信託契約應記載事項之效力
【評論內容】
禮券存續期間1年
其他在法令上並無期限之限制
【評論主題】9.依「銀行經營信託或證券業務之營運範圍及風險管理準則」，信託業務專責部門或分支機構辦理信託業務，應以顯著方式標示於營業櫃檯之事項，不包括下列何者？(A)信託業務之作業流程(B)銀行辦理信託業務，應盡
【評論內容】
常以作業流程或收益做為錯誤答...
【評論主題】39.甲委託人與乙受託人，訂立信託契約，由甲交付乙新台幣五百萬元成立信託，甲於信託契約中約明指示乙購買國內債券型基金，並同意乙擁有運用決定權，且得將甲之信託資金與其他不同信託行為之信託資金集合管理運用
【評論內容】特定跟指定在考慮對吧特定，...
【評論主題】20.信託關係原則上不因法人受託人被撤銷設立登記而消滅；於此情形，在公益信託時，除信託行為另有訂定外，應如何處理？(A)原受託人應依法指定新受託人(B)由利害關係人或檢察官聲請法院選任新受託人(C)信
【評論內容】
1. ★★★★★★★★★★★★★★★★
<☆ ☆☆☆☆☆="☆☆☆☆-☆☆☆☆:14☆☆;">2. 1...【評論主題】2.有關信託財產之敘述，下列何者錯誤？(A)受託人死亡時，信託財產不屬於其遺產(B)受託人因信託行為取得之財產權為信託財產(C)屬於信託財產之債權與不屬於該信託財產之債務得互相抵銷(D)受託人因信託財
【評論內容】簡單問自己：銀行拿你的信託財產還它自己錢...
【評論主題】1.有關信託業收受信託財產之敘述，下列何者錯誤？(A)以船舶為信託財產時，應為信託登記(B)以股票或其他表彰權利之文件上為信託財產者，應於股票上載明為信託財產(C)以公司債為信託財產者，應通知發行公司
【評論內容】
簡單問自己：金錢是要怎麼登記...
【評論主題】27.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，關於衍生性金融商品部位之評價頻率，銀行應依照部位性質分別訂定；其為交易部位者，應以即時或每日市價評估為原則；其為銀行本身業務需要辦
【評論內容】
78.★「...
【評論主題】7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者不符合銀行業內部稽核人員應具備條件之規定？(A)具有國際內部稽核師考試及格證書(B)具有二年以上之金融檢查經驗(C)具有五年以上之
【評論內容】A不具實務經驗...
【評論主題】20.為鼓勵特約商店協助查緝偽卡冒用等情事，對於商店自行或報警逮捕詐騙者，若現場破獲卡片數量眾多，每一發卡機構之核發獎勵金（含沒收卡片獎勵金）以新臺幣多少元為上限？(A)二千元 (B)五千元 (C)一
【評論內容】一般 2000眾多 1...
【評論主題】15.授信資產經評估有足額擔保部分，且授信戶所積欠本金或利息超過清償期十二個月者，係屬下列哪一類之不良授信資產？(A)應予注意者 (B)可望收回者 (C)收回困難者 (D)收回無望者
【評論內容】
有足額擔保不會是C...
【評論主題】6.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者非屬金融控股公司內部稽核單位於應辦專案業務查核之該半年度得免辦者應符合條件之一？(A)當年度內部稽核單位有績優事項(B)當年度一般
【評論內容】BCD皆含可免專案查...
【評論主題】10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，金融控股公司及銀行業為符合法令之遵循，應指定隸屬於下列何者之法令遵循單位，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行？(A)總稽核 (B)副總經
【評論內容】隸屬於總經理之法令遵循單位隸屬於董事會之...
【評論主題】16.有一種油近年來因富含不飽和脂肪酸而成為世人新寵，盛行於西班牙、葡萄牙、義大利和北非，其實人類在二千年前就已知道如何利用，榨取其果核中的油脂成為實用油。請問：這種作物為何？(A)橄欖 (B)玉米
【評論內容】
橄欖樹原產地中海沿岸，如西班牙、義大利、希臘等國家，世界上98％的橄欖都在這裡收穫。
https://ppfocus.com/0/trba120a6.html
【評論主題】1.選一個正確的句子(A) We played baseball at 4:00 yesterday afternoon. (B) Mom was going shopping then, and I
【評論內容】
(A) We played baseball at 4:00 afternoon yesterday.
(B) Mom was going shopping then, and I did, too.(C) What were are you doing this morning?(D) Tom was selling(賣) fake(假的) watches when the police came.
【評論主題】74.資訊單位對程式變更之控管，下列敘述何者正確？(A)程式修改及換版工作，應由程式設計人員負責辦理(B)程式變更經由修改人員測試無誤後即可換版(C)程式修改後須由換版人員利用電腦與原程式作比對，產生
【評論內容】程式修改及換版工作：前者由資訊單位評估程式修改需求之可行性與必要性，決定由資訊單位自行修改或需由委外廠商修改。後者經資訊單位主管授權之執行人員負責將系統上線至系統正式環境，並建立軟體更新的版本控制機制
【評論主題】22.辦理存款作業，接獲法院扣押存款之扣押命令，如扣押存款不足額時，應於接獲該命令幾日內以訴狀或公文向法院聲明異議？(A)五日 (B)十日 (C)十五日 (D)二十日
【評論內容】扣押存款不足額 法院 十日內假扣押執行 法院 三十日內
【評論主題】12.金融機構辦理自行查核，下列何者可不列為空白單據盤點之項目？(A)空白存摺 (B)空白支票 (C)空白定存單 (D)空白取款憑條
【評論內容】
一、涵蓋種類空白單據內容包括種類如下：空白支票。空白本票。空白匯票。空白存摺。空白存單。空白領款號碼牌。空白金融卡。空白信用卡。空白其他。二、設簿控管各項空白單據應設簿控管，其領入及發放應逐筆登記，並經主管人員核章。
【評論主題】3.監控係指自行檢查內部控制制度品質之過程，進行方式包括持續監控、個別監控或二者併用，一般而言，持續監控係由下列何者執行？(A)外部稽核 (B)內部稽核 (C)各單位管理階層與員工 (D)類似內部稽核
【評論內容】
個別監控是內部稽核人員
【評論主題】45.銀行已取得辦理衍生性金融商品業務之核准者，擬開辦各種衍生性金融商品及其商品之組合，其申請程序，下列敘述何者錯誤？(A)原則採事後備查制度(B)例外以負面表列方式明定應事前核准之商品項目(C)非新
【評論內容】
相似考點整理
l 下列何者屬於以經許可辦理任一項外匯衍生性商品業務之指定銀行，得於開辦後函報備查之業務? 開放已滿半年且未涉及新臺幣匯率之外匯衍生性商品業務
l 銀行已取得辦理衍生性金融商品業務之核准者，擬開辦各種衍生性金融商品及其商品之組合，其申請程序，下列敘 述何者錯誤？非新種臺股股權衍生性金融商品於申請書件送達金管會之次日起十日內，金管會未表示反對意見者，即可逕行辦理 十五日
l 指定銀行前經許可或備查之外幣衍生性商品業務，擬擴增辦理涉及人民幣或大陸地區標的者，其向中央銀行申辦之 程序為何？ 逕行辦理
l 銀行指定分行擬辦理經中央銀行許可或函報本行備查之外匯衍生性商品推介業務，其總行向中央銀...
【評論主題】50.一般金融機構對於市場風險所採行限額控制方式，下列何者不在其中？(A)交易量限額 (B)選擇權限額 (C)交割限額 (D)缺口限額
【評論內容】
相似考點整理
l 下列何者不屬於市場風險以「量」控制的方法？獲利限額
l 一般金融機構對於市場風險所採行限額控制方式，下列何者不在其中？交割限額
l 有關衍生性金融商品之市場風險控制方式，下列敘述何者錯誤？規定未平倉限額
【評論主題】11.無本金交割新臺幣遠期外匯業務(NDF)應遵循事項，下列何者錯誤？(A)契約形式、內容及帳務處理應與遠期外匯業務(DF)有所區隔(B)承作本項交易得展期、得提前解約(C)到期結清時，一律採現金差價
【評論內容】
相似考點整理
l 無本金交割新臺幣遠期外匯業務(NDF)應遵循事項，下列何者錯誤？承作本項交易得展期、得提前解約
l 銀行辦理涉及新臺幣匯率之有本金交割遠匯(DF)與無本金交割遠匯(NDF)之規範，下列敘述何者錯誤？到期結算時，DF須全額交割，NDF可選擇全額或差額交割
【評論主題】9.下列何者屬於以經許可辦理任一項外匯衍生性商品業務之指定銀行，得於開辦後函報備查之業務？(A)遠期外匯交易業務(B)開放已滿半年且未涉及新臺幣匯率之外匯衍生性商品業務(C)指定銀行總行授權其指定分行
【評論內容】
相似考點整理
l 下列何者屬於以經許可辦理任一項外匯衍生性商品業務之指定銀行，得於開辦後函報備查之業務? 開放已滿半年且未涉及新臺幣匯率之外匯衍生性商品業務
l 銀行已取得辦理衍生性金融商品業務之核准者，擬開辦各種衍生性金融商品及其商品之組合，其申請程序，下列敘 述何者錯誤？非新種臺股股權衍生性金融商品於申請書件送達金管會之次日起十日內，金管會未表示反對意見者，即可逕行辦理 十五日
l 指定銀行前經許可或備查之外幣衍生性商品業務，擬擴增辦理涉及人民幣或大陸地區標的者，其向中央銀行申辦之 程序為何？ 逕行辦理
l 銀行指定分行擬辦理經中央銀行許可或函報本行備查之外匯衍生性商品推介業務，其總行向中央銀...
【評論主題】5.「銀行業辦理外匯業務管理辦法」係依據下列哪一個法律授權訂定？(A)銀行法 (B)中央銀行法 (C)證券交易法 (D)票券金融管理法
【評論內容】
銀行辦理外匯→ 中央銀行法
銀行辦理衍生性金融商品→ 銀行法
【評論主題】29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」，下列何者應維持權責劃分、報告系統明確之組織架構及確保授權辦法得以有效執行？(A)董事會 (B)董事長 (C)高階管理階層 (D)稽核委
【評論內容】
6.依據巴塞爾銀行監理委員會提出金融機構內部控制制度評估之十三項原則，其中有關董事會應負責事項，下列敘述何者正 確？(A)核定銀行組織架構(B)維持權責劃分(C)制定妥善之內部控制政策(D)監控內部控制制度之適足性
銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)- 110 年 - 110 台灣金融研訓院第 40 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題：銀行內部控制與內部稽核（一般金融類）#106085【評論主題】27.依主管機關規定，商業銀行投資於店頭市場交易之股票與認股權憑證，認購（售）權證及新股權利證書，特別股，私募股票及私募公司債之原始取得成本總餘額，不得超過該銀行核算基數之多少百分比？(A) 25%
【評論內容】
集中市場30％ 店頭市場5%
【評論主題】20.下圖是某地震發生位置的示意圖，其中甲為岩層開始發生錯動的地方，甲沿著斷層面與地表相交於丙點，乙為甲垂直投影在地表上的點。對於震源、震央的位置，下列判斷何者正確？ (A)震央為乙 (B)震央為丙
【評論內容】
震央(epicenter)：震源在地表的投影點。
https://scweb.cwb.gov.tw/zh-tw/guidance/faqdetail/13
【評論主題】C. The world celebrates the New Year _29.__different ways.Let’s check out how other countries celebr
【評論內容】
in "adj" way 為常用片語
【評論主題】48.銀行之董（理）事會應適時檢討銀行辦理衍生性金融商品業務之經營策略及作業準則，並應評估績效及風險，且除外國銀行在臺分行依總行規定定期辦理檢討者外，應至少多久檢討一次？(A)每月 (B)每季 (C)
【評論內容】
相似考點整理
銀行之董（理）事會應適時檢討銀行辦理衍生性金融商品業務之經營策略及作業準則，並應評估績效及風險，且除 外國銀行在臺分行依總行規定定期辦理檢討者外，應至少多久檢討一次？每年
銀行應定期評估檢討有價證券抵繳期初保證金之標的範圍、評價價值計算方式與折扣比率之妥適性與合理性，至少多久評估檢討一次？每年
衍生性金融商品部位之評價頻率，其為交易部位者，應即時或每日評估一次
衍生性金融商品部位之評價頻率，其為銀行本身業務需要辦理之避險性交易者，至少每月評估一...
【評論主題】42.銀行已取得辦理衍生性金融商品業務之核准者，擬開辦下列何種衍生性金融商品及其商品之組合，於申請書件送達金管會之次日起十日內，金管會未表示反對意見者，即可逕行辦理？(A)新種台股股權衍生性金融商品(
【評論內容】
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l 下列何者屬於以經許可辦理任一項外匯衍生性商品業務之指定銀行，得於開辦後函報備查之業務? 開放已滿半年且未涉及新臺幣匯率之外匯衍生性商品業務
l 銀行已取得辦理衍生性金融商品業務之核准者，擬開辦各種衍生性金融商品及其商品之組合，其申請程序，下列敘述何者錯誤？非新種臺股股權衍生性金融商品於申請書件送達金管會之次日起十日內，金管會未表示反對意見者，即可逕行辦理 十五日
l 指定銀行前經許可或備查之外幣衍生性商品業務，擬擴增辦理涉及人民幣或大陸地區標的者，其向中央銀行申辦之程序為何？ 逕行辦理
l 銀行指定分行擬辦理經中央銀行許可或函報本行備查之外匯衍生性商品推介業務，其總行向中央銀行申...
【評論主題】4.關於衍生性金融商品部位之評價頻率，其為銀行本身業務需要辦理之避險性交易者，應：(A)至少每週評估一次 (B)至少每月評估一次 (C)應即時評估 (D)應每日以市價評估
【評論內容】
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銀行之董（理）事會應適時檢討銀行辦理衍生性金融商品業務之經營策略及作業準則，並應評估績效及風險，且除 外國銀行在臺分行依總行規定定期辦理檢討者外，應至少多久檢討一次？每年
銀行應定期評估檢討有價證券抵繳期初保證金之標的範圍、評價價值計算方式與折扣比率之妥適性與合理性，至少多久評估檢討一次？每年
衍生性金融商品部位之評價頻率，其為交易部位者，應即時或每日評估一次
衍生性金融商品部位之評價頻率，其為銀行本身業務需要辦理之避險性交易者，至少每月評估一...
【評論主題】8.銀行指定分行擬辦理經中央銀行許可或函報本行備查之外匯衍生性商品推介業務，其總行向中央銀行申辦之程序為何？(A)得不經申請逕行辦理 (B)開辦前申請許可 (C)開辦前函報備查 (D)開辦後函報備查
【評論內容】
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l 下列何者屬於以經許可辦理任一項外匯衍生性商品業務之指定銀行，得於開辦後函報備查之業務? 開放已滿半年且未涉及新臺幣匯率之外匯衍生性商品業務
l 銀行已取得辦理衍生性金融商品業務之核准者，擬開辦各種衍生性金融商品及其商品之組合，其申請程序，下列敘 述何者錯誤？非新種臺股股權衍生性金融商品於申請書件送達金管會之次日起十日內，金管會未表示反對意見者，即可逕行辦理 十五日
l 指定銀行前經許可或備查之外幣衍生性商品業務，擬擴增辦理涉及人民幣或大陸地區標的者，其向中央銀行申辦之 程序為何？ 逕行辦理
l 銀行指定分行擬辦理經中央銀行許可或函報本行備查之外匯衍生性商品推介業務，其總行向中央銀...
【評論主題】31.銀行聲請法院裁定准予實施假扣押，至遲應於收到裁定後幾日內聲請執行查封？(A)七日內 (B)十日內 (C)二十日內 (D)三十日內
【評論內容】扣押存款不足額 法院 十日內假扣押執行 法院 三十日內
【評論主題】34.信託業募集共同信託基金時，運用於其他信託業發行之任一金融資產證券化受益證券不得超過投資當日該共同信託基金淨資產價值百分之多少？(A)三 (B)五 (C)十五 (D)二十
【評論內容】
擋人財路囉
共同信託基金
存放於同一金融機構之存款、投資其發行金融債券或保證的公司債金額不超過基金淨資產20%、該金融機構淨值10%
若投資於證券交易法第六條規定之有價證券達發行額度50%以上或新台幣10億元以上，應向證券主管機關申請核准。
集合管理運用帳戶
存放於同一金融機構之存款、投資其發行金融債券或保證的公司債金額不超過基金淨資產30%、該金融機構淨值10%
若運用範圍涉及證券交易法第六條規定之有價證券達新台幣1000萬元以上，應向證券主管機關申請兼營證券投資顧問。
不動產投資信託
投資或運用於現金、政府債券、已有穩定收入之不動產或相關權利、其他受益證券或資產基礎證券， 合計至少不得低於該基金淨資產價值75%
若投資於證券交易法...
【評論主題】32.有關「銀行經營信託或證券業務之營運範圍及風險管理準則」之規範，下列敘述何者錯誤？(A)信託業務與銀行其他業務間之共同行銷，不得有利害衝突而損及客戶權益之行為(B)銀行各分支機構辦理信託業務，限於
【評論內容】
35.銀行各分支機構辦理信託業務，除經主管機關核准者外，限於對信託財產為下列何種行為？(A)管理(B)運用(C)處分(D)收受
信託法規- 32 年 - 第32期 信託業務人員測驗試題【信託法規】#8029
答案：D
【評論主題】77.有關營業保證金之提存，下列敘述何者錯誤？(A)更換提存之金融機構，應先函報證期局核准(B)營業保證金得分別提存於不同金融機構(C)營業保證金應向主管機關核准得辦理保管業務且達一定信評以上之金融機
【評論內容】
賠償準備金，得當營運資金，新台幣5000萬，以現金或政府債券繳存於中央銀行。
營業保證金，以現金、定存單、政府債券或金融債券以OO銀行保管OO營業保證金專戶存放於保管機構。
【評論主題】71.有關信託資金集合管理運用帳戶之信託受益權轉讓之規定，下列何者正確？(A)由委託人背書轉讓 (B)集合管理運用帳戶之信託受益權不得轉讓(C)由受益人背書轉讓 (D)由原受益人通知受託人劃撥轉讓予新
【評論內容】
除了集合管理運用帳戶的受益權不得轉讓，
以下皆可
企業員工持股信託 (員工繼承人)
不動產投資、資產信託(記名、背書)
金融資產證券化(記名、背書)
共同信託基金 (記名、背書)
【評論主題】46.依不動產證券化條例規定，不動產證券化受益證券持有人之收益分配請求權，自發放日起幾年間不行使而消滅？(A)二年 (B)三年 (C)五年 (D)十年
【評論內容】
動產證券化受益證券持有人之收益分配請求權發放日起5年間不行使而消滅
受託人損害賠償，知悉2年不行使，事實發生逾5年消滅
有撤銷權人，知有撤銷原因起，1年間不行使而消滅，自處分起，逾10年不行使而消滅
【評論主題】31.有關企業員工持股信託，下列何者正確？ A.自益信託 B.特定金錢信託 C.金錢信託 D.團體信託 E.有價證券信託(A)僅 BCDE (B)僅 ACDE (C)僅 ABCD (D) ABCDE
【評論內容】
員工=委託人=受益人
特定金錢信託
【評論主題】40.不動產投資信託基金投資於證券交易法第六條之有價證券，除投資於受益證券或資產基礎證券外，不得超過其募集發行額度之比率及金額各為若干？(A)百分之六十及新臺幣六億元 (B)百分之五十及新臺幣五億元(
【評論內容】
不動產投資信託
投資或運用於現金、政府債券、已有穩定收入之不動產或相關權利、其他受益證券或資產基礎證券， 合計至少不得低於該基金淨資產價值75%
若投資於證券交易法第六條規定之有價證券達發行額度40%以上或新台幣6億元以上，應向證券主管機關申請核准。
共同信託基金
存放於同一金融機構之存款、投資其發行金融債券或保證的公司債金額不超過基金淨資產20%、該金融機構淨值10%
若投資於證券交易法第六條規定之有價證券達發行額度50%以上或新台幣10億元以上，應向證券主管機關申請核准。
集合管理運用帳戶
存放於同一金融機構之存款、投資其發行金融債券或保證的公司債金額不超過基金淨資產30%、該金融機構淨值10%
若運用範圍涉及證券交易法第六條規...
【評論主題】39.有關不動產證券化之特性，下列敘述何者正確？(A)投資金額較高 (B)投資單位較少 (C)權益不可分割性 (D)經營專業化
【評論內容】
把不動產證券化，請想"一棟變多張"，就知道ABC為什麼錯了
【評論主題】34.有關信託業辦理有價證券信託業務得收受之信託財產種類，下列何者正確？ A.土地所有權狀 B.新股認購權利證書C.認購權證 D.債權讓與契約(A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 CD (D)僅
【評論內容】
AD不是有價證券
【評論主題】18.有關銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務，下列敘述何者錯誤？(A)受託銀行限外匯指定銀行始可辦理 (B)受託銀行辦理該業務不得保證獲利(C)信託存續期間無最短期限之限制 (D)依委託人指示由
【評論內容】
受託銀行應為金管會+中央銀行核准辦理金錢信託業務之指定銀行
【評論主題】29.企業員工持股信託之受託人將信託財產以公司股票返還委託人時，該項業務係屬信託業法中所規定之何種信託？(A)有價證券之信託 (B)金錢之信託(C)金錢債權及其擔保物權之信託 (D)其他財產權之信託
【評論內容】
不要被騙啦
判定何種信託是在於信託成立初期委託人將何者給受託人
企業員工持股信託是屬於特定金錢信託
【評論主題】53.投資人持有金融資產證券化受益證券之利息所得，係採下列何種課稅方式？(A)併入綜合所得稅計算 (B)採分離課稅 (C)併入營利事業所得稅計算 (D)不用課稅
【評論內容】
金融資產證券化條例規定發行之受益證券或資產基礎證券分配之利息分離課稅10%
境外華僑及外國人直接投資國內證券所取得之股利及利息收入，20%，無須再辦理結算申報
公益信託:
個人綜合所得稅20%
營利事業所得額10%
【評論主題】47.依金融資產證券化條例規定，若特殊目的信託契約並未另有約定，則受益人會議決議指定新受託機構，應以下列何種決議方式為之？(A)應有表決權總數三分之二以上受益人之出席，出席受益人表決權過半數之同意行之
【評論內容】
除了以信託財產借入款項 (須以開發為目的之土地信託)中的受益人會議是2/3出席，1/2以上同意外，其他項目都是1/2以上出席，1/2以上同意
【評論主題】49.依「金融機構出售不良債權應注意事項」規定，金融機構應於買賣合約簽訂後幾日內於金管會銀行局金融機構網際網路申報系統申報出售不良債權之資料？(A)3 日 (B)5 日 (C)7 日 (D)9 日
【評論內容】網際網路 信用卡 2個月網際網路 不良債權 5日