41. 有關銀行之客戶審查，下列何者可適用簡化之客戶審查流程？(A)該客戶涉有洗錢資恐嫌疑時(B)來自洗錢與資恐高風險地區之客戶(C)三等級以上才能適用「較低風險」可採用簡化之客戶審查(D)只有「高風
45. 有關銀行之客戶審查，下列何者可適用簡化之客戶審查流程？(A)該客戶涉有洗錢資恐嫌疑時(B)來自洗錢與資恐高風險地區之客戶(C)三等級以上才能適用「較低風險」可採用簡化之客戶審查(D)只有「高風
(題組二) C 貿易公司為 B 銀行之客戶，其在處理三角（仲介）貿易之收付款時，通常使用轉開 Back-to-Back 信用狀或信用狀轉讓(Transferable L/C)，而 B 銀行在處理其轉開
48. 對於不配合審視、拒絕提供實質受益人或對客戶行使控制權之人等資訊、對交易之性質與目的或資金來源不願配合說明之客戶，下列何者不是銀行得採行之措施？(A)暫時停止交易 (B)暫時停止業務關係(C)終
04、 （ ） 理財規劃人員在協助客戶執行規劃方案時，下列敘述何者正確？(A) 無論目標為何，應優先行銷所屬銀行之商品 (B) 風險承受度低之客戶，可配置較多股票型基金 (C) 銀髮族宜搭配高比例之衍
03、 （ ） 理財規劃人員在協助客戶執行規劃方案時，下列敘述何者正確？(A) 無論目標為何，應優先行銷所屬銀行之商品 (B) 風險承受度低之客戶，可配置較多股票型基金 (C) 銀髮族宜搭配高比例之衍
4.理財規劃人員在協助客戶執行規劃方案時，下列敘述何者正確？(A)無論目標為何，應優先行銷所屬銀行之商品(B)風險承受度低之客戶，可配置較多股票型基金(C)銀髮族宜搭配高比例之衍生性商品以增加收入(D
61.( )某銀行之法遵人員得知該行之客戶甲新當選立法委員，身分已經屬於國內重要政治性職務之人。該銀行除確保客戶審查更新資料(KYC)之外，此後應注意哪些洗錢及資恐的警示訊號及表徵？(A)企圖掩飾身分
72. 某銀行之法遵人員得知該行之客戶甲新當選立法委員，身分已經屬於國內重要政治性職務之人。該銀行除確保客戶審查更新資料( KYC )之外，此後應注意哪些洗錢及資恐的警示訊號及表徵？(A)企圖掩飾身分
41、 依財政部函示，銀行將代客開票（支票、匯票）作業委外處理，若受託機構有違法情事致銀行之客戶權益受損，下列何者應對該客戶負責？(A) 受託機構 (B) 銀行 (C) 票據交換所 (D) 財金資訊公
46.老張為 A 商業銀行之客戶。由於經商失敗無法清償向 A 銀行之借款。依銀行法之規定，A 銀行對老張之逾期債權已轉銷呆帳者，累計轉銷呆帳金額超過新臺幣多少金額，或貸放後半年內發生逾期累計轉銷呆帳金
21、 （ ） 指定銀行之客戶持國外銀行開來之信用狀（MASTER L/C）請求其據此開發SECONDARY L/C（或稱BACK TO BACK L/C）予國內的供應商，下列敘述何者正確？(A) 該
71. 銀行業確認客戶身分，若該客戶為法人者，原則上應先瞭解有具控制權之最終自然人身分，而依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」規定，所稱具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少百分比者？(A)百分之
71.銀行業確認客戶身分，若該客戶為法人者，原則上應先瞭解有具控制權之最終自然人身分，而依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」規定，所稱具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少百分比者？(A)百分之二
71.銀行業確認客戶身分，若該客戶為法人者，原則上應先瞭解有具控制權之最終自然人身分，而依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」規定，所稱具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少百分比者？(A)百分之二
76.有關辨識實質受益人之敘述，下列何者錯誤？(A)當客戶為法人、團體時，應辨識具控制權之最終自然人身分(B)銀行得請客戶提供股東名冊或其他文件協助完成辨識(C)具控制權之最終自然人係指高階管理人員(
76.有關辨識實質受益人之敘述，下列何者錯誤？(A)當客戶為法人、團體時，應辨識具控制權之最終自然人身分(B)銀行得請客戶提供股東名冊或其他文件協助完成辨識(C)具控制權之最終自然人係指高階管理人員(
68.銀行業確認客戶身分，若該客戶為法人者，原則上應先瞭解有具控制權之最終自然人身分，而依金融機構防制洗錢辦法規定，所稱具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少百分比者？(A) 10% (B) 25%
68.銀行業確認客戶身分，若該客戶為法人者，原則上應先瞭解有具控制權之最終自然人身分，而依金融機構防制洗錢辦法規定，所稱具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少百分比者？(A) 10% (B) 25%
27.銀行得採行之簡化確認客戶身分措施不包括下列何者？(A)降低客戶身分資訊更新之頻率(B)降低持續性監控之等級，並以合理的金額門檻作為審查交易之基礎(C)經理級以上主管背書擔保之客戶，無須確認客戶身
44. 投信投顧事業為非專業投資機構之客戶，辦理全權委託投資業務，下列行為規範何者正確？(A)與客戶為投資有價證券收益共享或損失分擔之約定(B)利用客戶之帳戶，為他人買賣有價證券(C)將全權委託投資契
28. 證券投信投顧事業為非專業投資機構之客戶，辦理全權委託投資業務，下列行為規範何者正確？(A)與客戶為投資有價證券收益共享或損失分擔之約定(B)利用客戶之帳戶，為他人買賣有價證券(C)將全權委託投
28. 證券投信投顧事業為非專業投資機構之客戶，辦理全權委託投資業務，下列行為規範何者正確？(A)與客戶為投資有價證券收益共享或損失分擔之約定(B)利用客戶之帳戶，為他人買賣有價證券(C)將全權委託投
20.證券投信投顧事業為非專業投資機構之客戶，辦理全權委託投資業務，下列行為規範何者正確?(A)與客戶為投資有價證券收益共享或損失分擔之約定(B)利用客戶之帳戶，為他人買賣有價證券(C)將全權委託投資
6.證券投信投顧事業為非專業投資機構之客戶，辦理全權委託投資業務，下列行為規範何者正確?(A)與客戶為投資有價證券收益共享或損失分擔之約定(B)利用客戶之帳戶，為他人買賣有價證券(C)將全權委託投資契
9.證券投信投顧事業為非專業投資機構之客戶，辦理全權委託投資業務，下列行為規範何者正確？(A)與客戶為投資有價證券收益共享或損失分擔之約定(B)利用客戶之帳戶，為他人買賣有價證券(C)將全權委託投資契
11.投信投顧事業為非專業投資機構之客戶辦理全權委託投資業務，下列行為規範何者正確?(A)與客戶為投資有價證券收益共享或損失分擔之約定(B)利用客戶之帳戶，為他人買賣有價證券(C)將全權委託投資契約之
75. 金融機構確認客戶身分時，若客戶為法人、團體，應瞭解客戶之所有權及控制權結構，並辨識具控制權之最終自然人身分。所稱具控制權係指直接、間接持有該法人股份或資本超過多少者？(A)百分之五 (B)百分
75. 金融機構確認客戶身分時，若客戶為法人、團體，應瞭解客戶之所有權及控制權結構，並辨識具控制權之最終自然人身分。所稱具控制權係指直接、間接持有該法人股份或資本超過多少者？(A)百分之五 (B)百分
75.金融機構確認客戶身分時，若客戶為法人、團體，應瞭解客戶之所有權及控制權結構，並辨識具控制權之最終自然人身分。所稱具控制權係指直接、間接持有該法人股份或資本超過多少者？(A)百分之五 (B)百分之
78.依金融機構防制洗錢辦法對實質受益人之定義，下列敘述何者錯誤？(A)對客戶具最終所有權或控制權之自然人(B)對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人(C)客戶為法人時，具控制權之最終自然人係指直接
78.依金融機構防制洗錢辦法對實質受益人之定義，下列敘述何者錯誤？(A)對客戶具最終所有權或控制權之自然人(B)對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人(C)客戶為法人時，具控制權之最終自然人係指直接
37. 針對非專業投資機構之客戶，全權委託投資契約之投資經理人就執行買賣之事項，應遵守哪些事項？(A)依客戶別作成投資決定書為執行之依據(B)以口頭方式通知業務員執行買賣，以求掌握時機(C)投資決定書
37. 針對非專業投資機構之客戶，全權委託投資契約之投資經理人就執行買賣之事項，應遵守哪些事項？(A)依客戶別作成投資決定書為執行之依據(B)以口頭方式通知業務員執行買賣，以求掌握時機(C)投資決定書
39.證券商從事債券附條件買賣交易時，依規定如證券商以債券存摺或交易憑證代替交付且客戶為自然人者，應經客戶以書面方式同意將其姓名及下列何種資料提供予相關保管機構、中央登錄公債清算銀行或集保結算所？(A
46.當客戶為法人時，判斷「最終具控制權之自然人」的三個階段中，下列哪項為第一階段工作？(A)辨識高階管理人員之身分 (B)直接、間接持股超過股份或資本 25%之自然人(C)辨識其控制權之自然人是否為
46.當客戶為法人時，判斷「最終具控制權之自然人」的三個階段中，下列哪項為第一階段工作？(A)辨識高階管理人員之身分 (B)直接、間接持股超過股份或資本 25%之自然人(C)辨識其控制權之自然人是否為
41.外匯指定銀行受理新台幣與外幣間遠期預購／預售業務，下列敘述何者正確？(A)客戶為規避匯率風險或套利均可承作(B)同筆交易得與其他銀行重複簽約(C)預購案件展延交割期限時，得以客戶所填切結書作為延
45.當客戶為法人時，判斷「最終具控制權之自然人」的三個階段中，下列哪項為第一階段工作？(A)辨識高階管理人員之身分(B)直接、間接持股超過股份或資本 25%之自然人(C)辨識其控制權之自然人是否為重